Індивідуальна ліцензія на валютні операції, ліцензування валютних операцій, індивідуальна
Як отримати валютну ліцензію? Отримання ліцензії на валютні операції. Документи для ліцензії на валютні операції. Індивідуальна ліцензія НБУ, індивідуальна ліцензія на валютні операції. Валютна ліцензія Україна: отримання ліцензії на валютних операцій, ліцензування валютних операцій, ліцензування валютної діяльності, ліцензування валютних операцій кредитних організацій, регулювання валютних операцій, валютна ліцензія НБУ, валютна ліцензія
Власник ліцензії на валюту - резидент або нерезидент, якому Національний банк видав ліцензію.
Використання іноземної валюти як засобу платежу (валютна операція) - використання іноземної валюти на території України для виконання будь-яких грошових зобов'язань або оплати товарів, придбаних.
Індивідуальна ліцензія на використання іноземної валюти як засобу платежу (ліцензія) - індивідуальна ліцензія, видана Національним банком резиденту або нерезиденту на здійснення валютної операції протягом певного терміну.
Іноземна валюта - це лише іноземна валюта 1-й, 2 - й або 3 - ї групи Класифікатора іноземних валют та банківських металів.
Використання валюти без ліцензії
Використання іноземної валюти як засобу платежу без ліцензії дозволяється:
- Якщо ініціатором або отримувачем за валютною операцією є уповноважений банк (ця норма стосується тільки тих операцій уповноваженого банку, на здійснення яких Національний банк видав йому банківську ліцензію та генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій);
- Якщо ініціатором або отримувачем за валютною операцією є іноземний інвестор (ця норма стосується лише операцій, здійснюваних через інвестиційний рахунок іноземного інвестора в уповноваженому банку з метою проведення іноземних інвестицій в Україну та повернення іноземних інвестицій, доходів, прибутків та інших коштів, одержаних іноземним інвестором від здійснення іноземних інвестицій в Україну, в тому числі від спільної інвестиційної діяльності без створення юридичної особи);
- У випадках, передбачених законами України.
У всіх інших випадках використання іноземної валюти як засобу платежу можливо лише при наявності ліцензії на валютні операції.
Національний банк видає ліцензію на валютні операції виключно за умови достатньої обґрунтованості потреби використання іноземної валюти як засобу платежу.
Дата видачі ліцензії має передувати даті здійснення валютної операції.
Термін, за умовами ліцензії надається її власнику для здійснення валютної операції, не може перевищувати одного календарного року з дати видачі ліцензії.
Початок терміну дії ліцензії не може встановлюватися раніше дати видачі ліцензії.
Ліцензія на валюту надає одержувачу право на повне або часткове повернення ініціатору валютної операції коштів, сплачених останнім за цією ліцензією, в разі невиконання або неналежного виконання сторонами валютної операції своїх зобов'язань (повернення здійснюється в безготівковій формі на той рахунок, з якого кошти перераховувалися одержувачу).
Отримання ліцензії однією із сторін валютної операції означає також дозвіл на її здійснення іншою стороною або третьою особою, яка має відношення до цієї операції. якщо інше не передбачено умовами ліцензії.
Валютна операція, на здійснення якої видана (отримана) ліцензія, не може проводитися за рахунок іноземної валюти, отриманої як кредит (позика) або купленої за гривні на міжбанківському валютному ринку України.
Порядок видачі ліцензії на валютні операції
Для отримання ліцензії заявник повинен подати Національному банку такі документи:
- Заява про видачу ліцензії;
- Виписку (витяг) з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців та довідку про взяття на облік як платника податків (для платників податків) або їх копії, засвідчені нотаріально або державними органами, видали документи, - для юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців і представництв нерезидентів в Україні;
- Копії сторінок паспорта (або документа, який його замінює), які містять: прізвище, ім'я, по батькові (якщо є), дату народження, серію і номер, дату видачі та найменування органу, що видав документ, місце реєстрації, копію документа про присвоєння ідентифікаційного номера платника податків або документа про відсутність цього номера (для платників податків) - для фізичних осіб, які не є підприємцями;
- Довідки уповноважених банків з реквізитами рахунків, які заявник використовувати для здійснення валютної операції;
- Оригінали або копії документів, на підставі яких виникли зобов'язання в іноземній валюті (договори, листи, рахунки, клопотання відповідного центрального органу виконавчої влади України або відповідного державного органу іноземної держави і т.д.). Якщо такі документи відсутні, то резиденти - юридичні особи та фізичні особи-підприємці подають копію бізнес-плану, при реалізації якого виникнуть зазначені зобов'язання;
- Висновок територіального управління Національного банку за місцезнаходженням (місцем проживання) заявника дотримані вимог ліцензій і цього Положення (якщо заявник місцезнаходження (місце проживання) на території України і якщо такі ліцензії видавалися протягом поточного і попередніх років). Такий висновок управління передає заявнику в письмовій формі протягом двох тижнів з дня отримання письмового звернення останнього. У висновку повинно бути зазначено інформація про відсутність порушень або про види порушень, допущених заявником, і заходи, які були застосовані в зв'язку з цим до нього.
Строк розгляду Національним банком документів заявника становить не більше 25 робочих днів і відлічується з дати звернення.
Якщо Національному банку будуть потрібні додаткові документи, то цей строк продовжується ще на 10 робочих днів з дати реєстрації в Національному банку останнього, що надійшов від заявника додаткового документа.
Всі копії документів, які подаються Національному банку (в тому числі копії в перекладі на українську мову), засвідчуються підписом заявника (уповноваженої особи заявника) та відбитком його печатки (за її наявності), якщо інше не передбачено вимогами цього Положення.
Документи, складені іноземною мовою, повинні бути перекладені на українську мову [переклад засвідчується підписом особи, в установленому законодавством України порядку отримала офіційний дозвіл на здійснення перекладів (справжність підпису перекладача засвідчується нотаріально), або нотаріусом].
Не перекладаються на українську мову документи, складені російською мовою, а також ті, текст яких викладено іноземною мовою з одночасним його викладенням українською (російською) мовою.
Власник ліцензії зобов'язаний у тижневий термін після фактичного здійснення валютної операції повідомити про це управління, на яке покладено контроль.
У разі виявлення порушення умов ліцензії та / або вимог цього Положення управління. на яке покладено контроль, зобов'язана в 10-денний термін з дати його виявлення надіслати листа власнику ліцензії для отримання від нього пояснень щодо допущених порушень.
У 10-денний термін з дати отримання цих пояснень або якщо власник ліцензії не надасть їх у письмовій формі протягом 15 календарних днів, то управління, на яке покладено контроль, в письмовій формі направляє інформацію про допущені власником ліцензії порушення:
- Департаменту контролю, методології та ліцензування валютних операцій Національного банку з пропозиціями про анулювання ліцензії, надсилання листа - попередження власнику ліцензії і т.п.