Генеральна ліцензія на здійснення валютних операцій

Попередня ◈ Наступна

Генеральна ліцензія (General License) на здійснення валютних операцій небанківськими фінансовими установами та національному оператору поштового зв'язку - дозвільний документ Національного банку. який дозволяє зазначеним установам здійснювати валютні операції. що не потребують індивідуальної ліцензії, на весь період дії режиму валютного регулювання.

Порядок надання небанківським фінансовим установам та національному оператору поштового зв'язку генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій визначає Національний банк з метою підвищення надійності і стабільності фінансової системи України, розвитку ринків фінансових послуг та забезпечення захисту інтересів їх учасників.

Небанківська фінансова установа і національний оператор поштового зв'язку має право надавати послуги, передбачені ст. 4 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», якщо вони є валютними операціями, тільки після отримання генеральної ліцензії.

Зазначені операції небанківська фінансова установа і національний оператор поштового зв'язку проводять виключно через рахунки, відкриті в уповноважених банках, і в порядку, визначеному для уповноважених банків.

Після отримання генеральної ліцензії небанківські фінансові установи та національний оператор поштового зв'язку мають право відкривати на території України пункти обміну іноземних валют в порядку, встановленому для уповноважених банків. Генеральна ліцензія не може передаватися третім особам.

Валютні операції здійснюються небанківською фінансовою установою та національним оператором поштового зв'язку за правилами і в порядку, визначеному законодавством України, в тому числі нормативно-правовими актами Національного банку та розробленими відповідно до них внутрішніми положеннями небанківської фінансової установи та національного оператора поштового зв'язку.

Філії небанківських фінансових установ, національного оператора поштового зв'язку здійснюють операції згідно з положенням про філію тільки при наявності і в межах дозволу, наданого небанківською фінансовою установою - юридичною особою або національним оператором поштового зв'язку.

Обов'язковою умовою надання генеральної ліцензії є наявність у небанківської фінансової установи або національного оператора поштового зв'язку власного капіталу в сумі, еквівалентній:

  1. не менше 1 млн. Євро - для здійснення операцій, зазначених у пп. 2, 3 ч. I ст. 47 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них, а також розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик) та діяльності з надання фінансових послуг, що передбачають пряме або опосередковане залучення фінансових активів від фізичних осіб;
  2. не менше 0,2 млн. Євро - для надання послуг з торгівлі цінними паперами та для діяльності з обміну валют;
  3. не менше 0,5 млн. Євро - для надання інших фінансових послуг, передбачених ст. 4 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг».

Для отримання генеральної ліцензії небанківська фінансова установа і національний оператор поштового зв'язку подають до Національного банку України наступні документи:

  1. клопотання про надання генеральної ліцензії, завірена підписом керівника небанківської фінансової установи, або національного оператора поштового зв'язку за встановленою формою;
  2. копію документа, що підтверджує внесення небанківської фінансової установи до державного реєстру фінансових установ Нацкомфінпослуг або взяття на облік національного оператора поштового зв'язку в Нацкомфінпослуг в частині надання фінансових послуг щодо поштових переказів;
  3. копію документа, що підтверджує внесення небанківської фінансової установи до державного реєстру фінансових установ, які надають фінансові послуги на ринку цінних паперів (подається небанківськими фінансовими установами, діяльність яких регулюється Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку);
  4. копії ліцензій на здійснення небанківською фінансовою установою фінансових послуг, що підлягають ліцензуванню, виданих державним органом, який відповідно до законодавства регулює надання таких фінансових послуг;
  5. аудиторський висновок щодо власного капіталу небанківської фінансової установи, в якому підтверджено фактичне виконання зобов'язань з формування статутного (пайового) і власного капіталу небанківської фінансової установи відповідно до вимог законодавства станом на останній день місяця, що передує поданню клопотання;
  6. копію свідоцтва про внесення аудитора (аудиторської фірми) до Реєстру аудиторських фірм та аудиторів, які одноособово надають аудиторські послуги.

Після отримання пакету документів Національний банк України протягом 15 робочих днів перевіряє їх на предмет комплектності та відповідності умовам. Протягом п'яти робочих днів з дати надходження документів він надсилає копію клопотання небанківської фінансової установи або національного оператора поштового зв'язку про надання генеральної ліцензії Головному управлінню по боротьбі з організованою злочинністю Міністерства внутрішніх справ України і Головного управління по боротьбі з корупцією та організованою злочинністю Служби безпеки України ( спеціальні органи по боротьбі з організованою злочинністю).

Національний банк України протягом 20 робочих днів з дати надходження пакета документів приймає рішення про надання або відмову в наданні генеральної ліцензії.

Генеральна ліцензія в разі прийняття Національним банком України рішення про її надання небанківській фінансовій установі, національному оператору поштового зв'язку оформляється на номерному бланку Національного банку, засвідчується підписом заступника Голови Національного банку України, який за розподілом функціональних обов'язків здійснює загальне керівництво Департаментом валютного контролю та ліцензування, і гербовою печаткою Національного банку України.

Генеральна ліцензія набирає чинності з дати проставлення реєстраційного номера на бланку Національного банку, на якому вона оформлена.

Небанківська фінансова установа, національний оператор поштового зв'язку має право здійснювати операції, зазначені в генеральній ліцензії, за умови перебування в державному реєстрі фінансових установ, які надають фінансові послуги на ринку цінних паперів, або державному реєстрі фінансових установ Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг України або перебування національного оператора поштового зв'язку на обліку в Національній комісії з регулир ванию ринків фінансових послуг України та наявності діючої на час проведення цих операцій ліцензії.

Національний банк надсилає оформлену генеральну ліцензію або передає її представнику небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку на підставі довіреності та копій платіжних доручень, що підтверджують оплату за надання та бланк генеральної ліцензії. Копія генеральної ліцензії надсилається поштою територіальному управлінню Національного банку України за місцем знаходження небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку.

Оплата за надання генеральної ліцензії та за бланк ліцензії здійснюється в розмірі, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

Власник генеральної ліцензії може звернутися до Національного банку України з клопотанням про внесення змін до генеральної ліцензії у разі зміни найменування небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку, ідентифікаційного коду ЄДРПОУ. місце знаходження. Для внесення цих змін до Національного банку подаються такі документи:

  1. клопотання про внесення змін до генеральної ліцензії;
  2. копія генеральної ліцензії;
  3. копія документів, що підтверджують необхідність внесення змін до генеральної ліцензії.

Національний банк України розглядає документи небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку про внесення змін до генеральної ліцензії протягом 20 робочих днів з дати надходження пакета документів. У разі прийняття Національним банком рішення про внесення змін до генеральної ліцензії вони оформляються на гербовому номерному бланку Національного банку, засвідчуються підписом заступника Голови Національного банку України та гербовою печаткою Національного банку України і вступають в силу з дати проставлення реєстраційного номера на бланку, на якому оформлені зміни до генеральної ліцензії.

Національний банк направляє зміни до генеральної ліцензії поштою або передає їх представнику небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку на підставі довіреності та копій платіжних доручень, що підтверджують оплату за внесення змін до генеральної ліцензії. Копія змін до генеральної ліцензії надсилається поштою територіальному управлінню за місцем знаходження небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку.

У разі необхідності Національний банк може розширити перелік валютних операцій, вказаний у генеральній ліцензії, за умови подання небанківською фінансовою установою, національним оператором поштового зв'язку необхідних документів. При цьому рішення про розширення переліку валютних операцій оформляється як нова генеральна ліцензія.

Національний банк може відмовити небанківській фінансовій установі, національному оператору поштового зв'язку в наданні генеральної ліцензії в таких випадках:

  1. якщо за результатами розгляду пакета документів установлено, що надана недостовірна або неповна інформація;
  2. якщо небанківською фінансовою установою, національним оператором поштового зв'язку не дотримано встановлені вимоги;
  3. при наявності у Національного банку негативних висновків, отриманих від спеціальних органів по боротьбі з організованою злочинністю;
  4. якщо протягом року, що передує даті надходження пакета документів, встановлені факти порушення вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг або до них застосовано санкції за порушення законодавства України.

Рішення про відмову в наданні генеральної ліцензії повідомляється в письмовій формі із зазначенням причин відмови.

Національний банк України має право відкликати у небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку генеральну ліцензію в разі:

  1. порушення умов наданої генеральної ліцензії;
  2. встановлення факту подання документів, що містять недостовірну інформацію;
  3. анулювання ліцензії небанківської фінансової установи або її зупинки в передбачених законодавством випадках, або скасування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг України рішення про постановку на облік національного оператора поштового зв'язку;
  4. наявності документів спеціальних органів по боротьбі з організованою злочинністю, що встановлюють факти здійснення легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, або притягнення до відповідальності за порушення законодавства в сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом;
  5. невиконання обов'язків, передбачених Декретом про валютне регулювання.

Генеральна ліцензія відкликається згідно з розпорядженням Національного банку України, який письмово повідомляє про відкликання генеральної ліцензії її власника і територіальне управління за місцем знаходження небанківської фінансової установи та національного оператора поштового зв'язку, банки України по електронній пошті, а громадськість - через засоби масової інформації. Оригінал генеральної ліцензії в термін з дати його відкликання підлягає поверненню Національному банку України.

Порушення небанківською фінансовою установою або національним оператором поштового зв'язку умов генеральної ліцензії або нормативно-правових актів Національного банку тягне за собою відповідальність згідно з законодавством України.

Інші статті:

Схожі статті

Попередня ◈ Наступна