Банківські правила
Інформація про зміни:
11.1. Банківські правила є внутрішнім документом кредитної організації і включають в себе наступні положення:
про розподіл між структурними підрозділами кредитної організації компетенції в області відкриття і закриття рахунків, в тому числі порядок ведення та зберігання Книги реєстрації відкритих рахунків;
про порядок відкриття та закриття рахунків з урахуванням вимог, встановлених цією Інструкцією, а також про організацію роботи щодо дотримання при відкритті фізичній особі банківського рахунку (рахунку за вкладом) вимоги щодо особистої присутності особи, яка відкриває банківський рахунок (рахунок за вкладом), або його представника ;
про порядок виготовлення кредитною організацією документів, що використовуються при відкритті і закритті рахунків, а також порядок виготовлення і запевнення кредитною організацією копій документів, що подаються клієнтом;
про правила документообігу з моменту отримання документів від клієнта (його представника) до моменту повідомлення клієнту номера рахунку;
про організацію роботи з підготовки та направлення повідомлень податкового органу про відкриття або про закриття рахунку, про зміну реквізитів рахунку;
про процедурах прийому документів для відкриття рахунків, включаючи порядок документування відомостей про державну реєстрацію індивідуальних підприємців, юридичних осіб, зареєстрованих відповідно до законодавства Укаїни (за винятком органів державної влади та органів місцевого самоврядування), про акредитацію філій (представництв) іноземних юридичних осіб, а також документування відомостей про постановку на облік в податковому органі зазначених осіб та іноземних некомерційних неурядових орган ізації, що здійснюють діяльність на території Укаїни через відділення;
про форму і порядок оформлення картки;
про порядок отримання і оформлення зразка підпису клієнта - фізичної особи у разі, передбаченому абзацом шостим пункту 1.12 цієї Інструкції;
про порядок повідомлення клієнтів про реквізити їхніх рахунків;
про порядок обліку та зберігання документів (їх копій), отриманих при відкритті, веденні і закриття рахунків (в тому числі в електронному вигляді);
про випадки і порядок формування однієї юридичної справи по декількох рахунках клієнта;
про порядок доступу до юридичних справ клієнтів;
про порядок передачі юридичних справ в підрозділах кредитної організації;
про порядок поновлення інформації про клієнтів та осіб, відомості про яких необхідно встановити при відкритті рахунку;
про порядок фіксування відомостей про договір про залучення банківського платіжного агента (банківського платіжного субагента), про договір про здійснення діяльності по прийому платежів фізичних осіб;
про порядок фіксування відомостей про бенефіціара і про заснування його участі у відносинах за договором номінального рахунку, рахунку ескроу, про заставодержателя за заставним рахунком.
У банківські правила можуть включатися інші положення, що стосуються відкриття та закриття рахунків, а також процедурам, пов'язаним з відкриттям і закриттям рахунків.
11.2. Банківські правила не можуть містити положення, що суперечать законодавству Укаїни.
11.3. З метою організації роботи з відкриття та закриття рахунків підрозділу БанкаУкаіни вправі прийняти внутрішні документи, що містять положення, зазначені в пункті 11.1 цієї Інструкції, з дотриманням вимог, встановлених пунктом 11.2 цієї Інструкції.