C чого починається бізнес forex
Великий бізнес завжди починається, як велике і серйозне справа.
А все, що починається як невеликі заробітки, так ними і обмежується. Хоча більшість людей вірить в те, що бізнес може поступово зростати, здоровий розрахунок підказує зовсім інше. Якщо ви хочете побудувати великий будинок, починайте його саме як великий, а не намагайтеся потім робити прибудови та перепланування.
Якщо ви вважаєте Форекс вашим додатковим доходом і ставитеся до нього відповідно, не розраховуйте, що через місяць ваші прибутку раптом виростуть. Чим вище очікуваний прибуток, тим вище повинен бути ваш план спочатку. Ніщо не виростає з пустушки.
Розриви створюють рух, ми це вже пройшли. На Форексі розриви в економічному розвитку регіонів рухають курси в різних напрямках, дозволяючи трейдерам заробляти гроші.
Але зараз я хочу поговорити про розриви щодо самих трейдерів.
Ви, напевно, чули, що з малого справи починається великий успіх. Це люблять повторювати навколишні, чомусь в це вірять люди. Я можу дати таке пояснення: краще зробити дрібниця, ніж сидіти склавши руки. Долар прибутку в день краще, ніж нічого. А зекономлений пенні - дорівнює заробленого.
У цьому є здоровий глузд. Але не для трейдера, який хоче створити розрив.
Плануйте більший прибуток
Нехай про невеликому думають інші, ви ж повинні відриватися від цього мислення і шукати більше.
Наприклад, ви не повинні миритися з невеликим прибутком, ваш розрив - великі доходи. Чому? Тому що так ви змусите себе бути в тонусі, постійно працювати над собою і своєю торгівлею.
Загалом, розрив в тому, на що ви расcчітиваете на ринку.
Масштаби і прибуток
- Якщо ви думаєте, що можна сьогодні розпочати на демо заробляти по 5-10 умовних доларів, а завтра на реальному рахунку ви зможете отримувати стільки ж - ви помиляєтеся.
- Якщо ви раптом - ну хіба мало - вирішили, що якщо сьогодні ви змогли заробити 10 $ зі своїм депозитом в 100 $, то через тиждень у вас буде в два рази більше прибутку - ви серйозно мають рації.
- Якщо з якоїсь незрозумілої причини ви подумали, що впоравшись з депозитом 300 $, ви також красиво розпорядитеся депозитом в 3000 $ і отримаєте таку ж приємну прибуток - ви в біді.
Так, так, так, я писав, що потрібно дивитися на відносну прибуток. Що якщо ви заробили з 100 $ десятку, то у вас прибуток 10% і це дуже крутий результат.
Але я писав це для початківців (не забувайте).
Прекрасно отримувати стабільну невеликий прибуток, але немає ніякого зв'язку між цим прибутком і тієї, яку ви зможете (або скоріше - не зможете) отримувати з великим торговим рахунком.
А давайте разом знайдемо причини.
Уявімо два бізнесу:
- Перший - це приватники, які вирішили, скажімо, продавати в кіоску фрукти і овочі.
- Другий нехай буде акціонерним товариством.
Чи є у них щось спільне? Ви помічаєте розриви?
Поясню. перший бізнес, як би не намагалися його власники, максимум виросте до декількох точок по місту. Може бути, якщо сильно пощастить і прибутку з чогось раптом зростуть, вони відкриють свій міні-ринок або супермаркет. Але на цьому кінець. Нікуди більше рости.
У другого бізнесу немає таких рамок.
- У першого є якийсь рівень прибутковості, який не можна збільшити.
- Якщо покупців стане в 10 разів більше, виросте дохід. Але їх стільки не стане.
У другого - більш широкі ринки збуту, більший капітал, більше повноважень, і, звичайно, доступ до серйозних ресурсів і технологій.
Тобто якщо ви вирішили заробити, і почали заробляти по 100 $ з продажу, вам ніколи не наздогнати такого ж продавця, який отримує по 10 000 $ з продажу. Це різні рівні.
Справа тут в стелі розвитку, в пропонованих товарів, а головне - в початковому плануванні. Великий бізнес вимагає іншого підходу в усьому і стає він великим з самого свого початку.
Є суттєва різниця між торговим рахунком в 100 $ і 1 000 $.
- Є різниця між отриманням прибутку в 10% і 40%.
- Є різниця в маніменеджмента.
- Є різниця в ризиках.
- Є різниця в мисленні.
Та й взагалі, як вважаєте, є різниця - втратити 100 $ або в десять разів більше?
Ось вам і розриви
Любителі думають так. почну-но я з 10 доларів, до чого ризикувати, я ж тільки хочу навчитися торгівлі на Форексі. Навчиться такий трейдер буде навчати? Відповідь: тільки тому, як грати на ті самі 10 доларів. От і все.
Другий варіант. початківець поклав на рахунок 300 $ і став торгувати. Торгує місяць, два, досить успішно. Отримує стабільно по 15 $ прибутку в день. Раптом він починає думати: ось якби я збільшив депозит до 1000 $, я б став заробляти вже по 45 $. Це помилка. Ваша торгівля була запланована як дрібна, її мета - ті самі 15 $.
Просте збільшення депозиту не збільшить вашу прибуток.
- Знаєте чому?
- А ви не навчалися цього, ваш трейдинг взагалі не має відношення до таких обсягах. Парадокс?
Зовсім ні. Я працюю з трейдерами і помічаю це все частіше: люди, домігшись успіху на невеликих обсягах, переходять на рівень вище і. зливають всі гроші за пару угод.
Розриви: до цього трейдер не думав, не готувався, навіть не вникав, що відбувається на рівні вище.
Він звик заробляти свою невелику прибуток. Якби він залишався на звичних обсягах, він би продовжував свій успіх. Отримував б по 10-15 $ в день, рівномірно і розмірено. Але йому стає мало, і він робить фатальну помилку.
Щоб працювати з великим депозитом, ви повинні планувати торгівлю саме з таким депозитом спочатку. Чи не з меншим, а саме з таким.
- Вірну оцінку ризиків. У вас в руках зовсім інший депозит, він вимагає іншого звернення.
- Серйозний підхід до стресу - втратити 200 $ за угоду, це далеко не те ж саме, що програти 20 $ або 2 $.
- Не має значення, який у вас депозит, важлива лише ваша особиста переносимість втрати. Про це я писав на уроці по оцінці стресу на Форексі.
Інша цінність зароблених грошей - зверніть увагу - до того, що прибуток стане в рази більшою, ви вже готові, тому факт її отримання вас не дивує. А ось зрослі збитки будуть для вас вкрай болючими. У цьому розрив великого бізнесу: ставки високі.
Якщо ви хочете заробляти на біржі, вам слід відразу вирішити:
- З яким депозитом ви готові торгувати на Forex.
- На які втрати ви згодні і налаштовані (це не просто рішення, це ваша емоційна готовність).
- Який прибуток ви хочете заробляти.
Три ці фактори і задають ваш торговий рівень, ваші кордону. Вам в них повинно бути комфортно - проблеми з жадібністю, страхом і емоціями будуть вирішуватися для вас автоматично, якщо ви станете діяти за цією схемою.
По суті, ви задаєте координати для своїх дій. Ви можете торгувати на менші обсяги, але вам буде нудно. Ви можете укладати угоди на великі обсяги, але це вб'є ваш депозит. Вам потрібно дотримуватися зазначених меж весь час. Ключове слово тут - все.
Приклад кордонів. якщо ви починаєте роботу з 300 $, вирішуєте, що 10 $ в день - це ваш прибуток. Тоді тримайтеся цих орієнтирів. Що це означатиме:
- Ви задаєте рівень Stop-Loss і Take Profit строго для того, щоб збитки не перевищували 5 $ на операцію, а прибуток був мінімум 10 $.
- Бажано завжди забирати прибуток з відхиленням максимум на 30%, тобто не тримати прибуток до посиніння, а знімати в розумних межах (наприклад, 10 - 14 $).
Чому ви навмисно обмежуєте себе?
Тому що ви розумієте, що з вашим депозитом ви повинні цілитися в реальні цифри. Варто вам пару раз перетримати угоду і втратити в результаті прибуток, як ваші збитки не закриються прибутком, і вся торгова система дасть перекіс. Математичне сподівання забере ваш депозит.
Так, всього дві-три угоди, які приносили плаваючу прибуток, але не були закриті (ви поскупилися), можуть знищити весь депозит. Це EV і математика.
- Виходить, ви повинні знати свої межі, як по прибутку і по збитках. За них вам виходити не можна.
- Якщо ж вас не влаштовує вже такий рівень прибутку, потрібно міняти систему координат і систему торгівлі.
Так, друге теж потрібно робити.
Не можна просто збільшити масштаб, так як ви - людина з емоціями, страхами і комплексами (навіть не намагайтеся заперечувати), і ви повинні пройти якусь підготовку для нового рівня.
Цікавий факт
Я не зустрічав в книгах по Форексу і на форумах, щоб мова йшла про цей перехід.
Робиться вигляд, що такої проблеми просто немає. Неначе перейти з торгівлі на 100 $ до торгівлі на 1 000 $ - це питання перемикання кнопок в терміналі, що встановлюють обсяг угоди за замовчуванням.
А ось в інших областях, пов'язаних з підвищеним ризиком, є така проблема і вона обговорюється.
Наведу приклад з покеру.
Тут всі гравці діляться за лімітами (тобто за рівнем ставок). Так, якщо ви професійно граєте в лімітований техаський холдем за ставками 5 $ / 10 $, то:
Все це піддається чітким правилам розрахунку і зрозуміло для всіх серйозних гравців.
Це основа для прибутковою гри на дистанції. Тому якщо раптом вам не подобається якийсь з елементів (вимоги до банкроллу або номінальна прибуток), то ви міняєте свій ліміт.
Варто відзначити. у Форекс-трейдерів немає такої дисципліни (з незрозумілих причин), у нас немає належного розуміння ні дистанції, ні розрахункового прибутку.
Це означає, що протягом року в нього будуть різні суперники, його емоційний стан буде відрізнятися, рівень його гри буде змінюватися - тобто за це ігровий час він може як нести збитки, так і крупно вигравати. Але в підсумку, після 20 000 годин гри, він вийде на результат 1 великий ставки на годину.
У нашому прикладі це: 10 $ x 20 000 годин = 200 000 $. Ось що значить дистанція.
І в Форексі вона теж є.
Щоб збільшити прибуток на Форекс нам потрібно не тільки поставити собі планку по прибутку, а й оцінити свій ліміт в цілому.
Просто використовуйте модель покеру:
Ви повинні знати ставки - нехай це буде планований рівень прибутку з однієї вашої угоди. Наприклад, 50 $.
Далі виберемо рівень зупинки - в покері це бай-ін. Він буде дорівнює 10 великих ставках, тобто 500 $. Це сумарне обмеження щодо збитків, не плутайте з Стоп-лосс.
З номінальною прибутку ми знаходимо рівень Stop-Loss для кожної угоди. Мінімальне відношення 2 до 1 (краще 3 до 1 або 4 до 1, дивіться за можливостями вашої системи). У нашому прикладі буде 5 до 1, тобто 50/5 = 10 $.
Тепер потрібно задати необхідний капітал (ваш депозит) - як і банкролл у покер-профі, він співвідноситься з розмірами збитків (зазвичай від 10 до 100 бай-інів). У нас буде двадцятикратне, тобто 500 x 20 = 10 000 $.
Тепер ви бачите реальний ліміт, який дозволяє отримувати прибуток 50 $ за годину протягом року. Якщо ви будете торгувати 1 000 годин, ви заробите 50 000 $, якщо всього 100 годин - 5 000 $. Це і є робота на дистанції.
Сподіваюся, ви розумієте, яка прірва відділяє трейдера від рівня прибутку, про який він мріє.
Можна провести зворотні обчислення для більш скромною торгівлі:
- Ваш депозит дорівнює 1 000 $.
- Значить, ви можете зробити 20 бай-інів по 50 $ кожен. Тобто сумарна обмеження щодо збитків складе 50 $.
Звідси ваша ставка по прибутку дорівнює 50/10 = 5 $. Так, це ваш реальний рівень при заданих обмеженнях. Але це не з однієї угоди, а з усіх угод за підсумками року. Тут і підключається математичне очікування: чим більше угод ви зробите, тим вище ваша загальний прибуток.
Скажіть тепер. чи легко, маючи 1 000 $ на депозиті зробити 5 $ прибутку на годину? Не поспішайте відповідати. Адже якби ви знали відповідь, то навіть при торгівлі кожен день по 4 години, ви б отримували 4 години x 20 днів x 12 місяців x 5 доларів = 4 800 $.
Ваш депозит за рік легкої торгівлі збільшується майже в 5 разів.
- Для цього ви звернули гори?
- У вас була супер-секретна безпрограшна система торгівлі?
- Ви ризикували більше, ніж можете?
- Ви торгували цілодобово безперервно?
- Ви залучали чужі гроші?
- Ви закривали угоди по 500 пунктів кожна?
Зовсім ні! Ви всього лише отримували 1% прибутку зі свого капіталу. Чи була небезпека програти весь депозит з такою грою? Зрозуміло, немає.
Але чому ви раніше не думали про такі шанси?
- Ви не думали про дистанції. Сьогодні повинна бути прибуток? Яка ж?
- Ви не розуміли, в якому ліміті торгуєте. Тепер у вас є формули.
Я хочу, щоб ви зрозуміли. всі проблеми трейдера виникають від однієї речі - торгівля поза на своєму ліміті. Якщо ви торгуєте і не знаєте, де ваші кордону, ви приречені на банкрутство.
Якщо ви укладаєте угоди без чіткого розуміння, що ваш бізнес не буде рости сходинками, ви приречені на банкрутство. Прибуток не йде сходинками!
Міняйте свій торговий ліміт, а для цього потрібно міняти систему, змінювати депозит, задавати нові рамки прибутку і збитків. Потрібно не просто збільшити свій рахунок, а змінити своє мислення.
Чим більше депозит, тим легше заробляти на невеликих сумах!
- Коли ви торгуєте на 100 $, прибуток в 10 $ вам здається складною - ви ризикуєте 10% свого депозиту.
- Коли ж ви торгуєте на 1 000 $, тугіше прибуток заробляєте з ризиком всього в 1%.
Я сподіваюся, ви розумієте, що збільшують депозит не для торгівлі на величезні обсяги в одній угоді (так збільшуються і ризики все програти), а тільки для того, щоб прибуток давалася без ризику.
Професійний трейдер не поспішає зняти велику і швидкий прибуток. Він хоче стабільно заробляти на дистанції, і зберегти свій торговий депозит, а не програти його.
Саме дистанція захищає депозит від перевантаження. немає сенсу ризикувати 10% рахунку, якщо ви хочете отримати 5 $ за годину. Але ці невеликі і майже безризикові доходи за підсумками річної торгівлі складаються в серйозну прибуток. Ось так.
Але вам ніхто не розповість про це. ви почуєте про те, як трейдер взяв свої останні гроші, зіграв на все - і виграв стан. Вам розкажуть про те, що прибуток 100 $ або 200 $ в день - це показник успіху. Якщо вам подобається такий підхід, насолоджуйтеся.
Прибуток від бізнесу створюється при його плануванні: більший прибуток буде тільки у великого бізнесу, а у дрібного бізнесу буде дрібна прибуток.
Вона не виросте.
- Якщо бізнес створювався для однієї ставки ва-банк, то другий такий ставки він уже не витримає (ви ризикуєте відразу всім).
- Якщо ж бізнес створений для отримання 5 $ з угоди, він таким і буде завжди.
- А якщо бізнес планувався, як безпечний і на кілька років, то і працювати він повинен точно так же - спокійно і без перевантажень.
Виберіть свій варіант, оцініть ризики, вивчіть ліміт і починайте діяти.
Типова торгова система (швидше за все, у вас саме така) - це робота по отриманню прибутку в конкретній угоді. Ви орієнтуєтеся на прибуток, яка задається об'ємом угоди і кількістю пунктів. Саме така система замкнута лімітом, в його рамках вона працює добре і може приносити доходи. Якщо ж ви вийдете за її рамки, вона загине.
Як застереження. цей матеріал не для початківців. Новачкам слід спочатку пройти мій курс, щоб знати основи торгівлі. Там я даю перший ліміт для їх торгівлі. Після освоєння цього рівня ви зможете переходити далі, щоб вибрати ліміт торгівлі з більшим прибутком і великим депозитом.