Що таке індексний фонд
Інвестиційний фонд, принцип управління якого базується на змінах певного індикатора, носить назву індексний фонд. Це - одна з різновидів колективних (портфельних) інвестицій. Вся справа в тому, що керуюча компанія включає в портфель саме ті фінансові інструменти, які впливають на конкретний індикатор і за рахунок позитивних змін на ринку, підвищується і вартість портфеля. ВУкаіни найпопулярніші індекси, на які орієнтуються дані фонди - це РТС або ММВБ. Найбільш поширені індексні фонди - це фонди акцій.
Переваги та ризики інвестування в індексні фонди
Компанії, що управляють таким фондом, стягують за свої послуги відповідну комісійну плату. Однак для власників капіталу, які вирішили інвестувати в такий фонд, ця плата виявиться нижче, ніж при вкладеннях в інші ПІФи. Все тому, що структура портфеля однакова, змінюється тільки обсяг коштів клієнтів. При черговому внеску автоматично докуповується потрібну кількість цінних паперів - ротацій всередині портфеля не відбувається.
Вибір на користь індексного фонду стане оптимальним рішенням для тих інвесторів - приватних осіб, які мають невеликі суми для вкладень, сума внеску в індексний фонд може починатися від 1000 рублів.
Історично склалося, що більша частина ПІФів менш прибуткова ніж простий індексний фонд. Тому якщо ви не професіонал і процедура вибору Піфа для вас дрімучий ліс, вибирайте саме індексний фонд - ймовірність залишитися в плюсі буде вище.
Для учасників фонду існують такі ризики, пов'язані з даним видом вкладень капіталу:
- Невисока професійність керуючої компанії фонду, яка призвела до неписьменним вкладенням колективних засобів і як наслідок до збитків;
- Втрата інвестиційних коштів через шахрайства керуючої компанії;
- Падіння фінансового ринку в результаті різних подій в світовій економіці, які привели до знецінення цінних паперів і валюти. Саме таке явище ми можемо спостерігати зараз вУкаіни.
- Зате навіть при невеликих вкладеннях інвестиції в фонді диверсифіковані і приватні клієнти компанії, що управляє захищають свої кошти.
Вибір індексного фонду
Таку інформацію можна отримати безпосередньо з фонду, так як компанія повинна мати зацікавленість в нових інвесторів, а також з місячних і річних звітів, котрі можуть перебувати у вільному доступі для вивчення потенційними пайовиками. Але жодна компанія не дасть гарантій щодо отримання прибутку в розмірі очікуваної прибутковості. Тому не варто вкладати всі кошти, що є в наявності, а тільки ті, з якими можна, в разі чого, безболісно розлучитися.