Що таке індексний фонд інвестиції
Що таке Пайовий інвестиційний фонд (ПІФ) більшість інвесторів знають. Але є цікавий варіант ПІФів - це Індексний фонд. Принцип управління Індексним фондом заснований на відстеженні змін певних індексів. Наприклад, на відстеженні індексу SP500 або індексу РТС. Зазвичай в таких фондах керуюча компанія включає в свій портфель ті цінні папери, на основі яких розраховується індекс і саме в тих пропорціях, які використовуються для розрахунку індексу. Найчастіше індексні фонди є фондами акцій. Більшість українських індексних фондів орієнтуються на індекси РТС або ММВБ. Хороші результати показують також фонди, що орієнтуються на індекс ММВБ10.
Переваги та ризики інвестування в індексні фонди
Як і всі ПІФи, індексні фонди за свої послуги беруть деяку плату. Але ця плата нижче, ніж в інших фондах. Адже в таких фондах немає необхідності міняти структуру портфеля. При появі в фонді нових засобів фонд просто купує додаткове число заздалегідь визначених акцій. Звичайно, якщо змінюється структура індексу, то змінюється і структура портфеля. Але така подія відбувається рідко.
Вибір індексного фонду в багатьох випадках є найкращим рішенням для інвесторів з невеликими капіталами. Адже в деяких індексних фондах мінімальний пайовий внесок всього 1000 рублів.
За статистикою в усьому світі індексний фонд зазвичай дає більший дохід, ніж більшість інших ПІФів. Тому для непрофесіоналів вибір саме індексного фонди для своїх інвестицій - дуже розумне рішення. І навіть для професіоналів має сенс тримати частину своїх інвестицій в індексному фонді.
При будь-якому інвестуванні існують ризики отримати збитки. Для фондів такі ризики теж є. Ось з чим вони пов'язані.
Низька професійна грамотність керуючих фондом, що призводить до невдалих вкладень коштів фонду. Але для індексних фондів така небезпека набагато нижче, адже структура фонду визначена заздалегідь.
Можлива втрата вкладених коштів через шахрайство керуючої компанії.
А основна перевага індексних фондів в тому, що вкладення таких фондів добре диверсифіковані, і тому гроші вкладників добре захищені від негативних подій, які можуть статися з окремою компанією.
Вибір індексного фонду
При виборі інвестиційного фонду треба враховувати такі фактори.
Час існування фонду. Чим довше існує фонд, тим краще.
Фінансові результати роботи фонду за довгий термін. Не слід орієнтуватися тільки на результати роботи за останній рік і тим більше за квартал.
Для індексних фондів є ще один критерій - збіг зміни вартості паю з рухом відповідного індексу. Звичайно, ідеального збігу може і не бути, але розбіжності повинні бути невеликими.
Всю цю інформацію легко дізнатися, звернувшись до фонду. Та й в інтернеті її неважко знайти. Адже все фонди зацікавлені в пайовиків, і поетом місячні та річні звіти знаходяться у вільному доступі. Але ризики втратити інвестиції або їх частина завжди залишаються. Не дарма практично кожен фонд на своєму сайті пише, що хороші результати роботи в минулому не гарантують хороших результатів у майбутньому. Однак без ризиків не буде і прибутку. І це обов'язково треба враховувати при інвестуванні.