Платіжний календар як оперативно управляти фінансами
Надіслати на пошту
Щоб підприємство вчасно могло виконувати взяті на себе фінансові зобов'язання, слід уникати касових розривів - нестачі грошових коштів, необхідних для фінансування чергових витрат. Починаючи з версії 3.0.43.152 в програмі «1С: Бухгалтерія 8» з'явився «Платіжний календар», який не тільки допомагає боротися з касовими розривами, а й сприяє оперативному управлінню фінансовими потоками. У календарі можуть відображатися відомості про надходження від покупців і про заплановані оплатах постачальникам; про платежі в бюджет; про прострочені платежі; про кошти, що знаходяться в дорозі між банком і касою (наприклад, при інкасації), і планованих до вступу за договорами еквайрингу. Нова функціональність особливо корисна для малих і середніх компаній, у яких відсутній фінансовий відділ або в штаті немає фінансового менеджера.
1.Начіная з версії 3.0.43.152 в програмі «1С: Бухгалтерія 8» з'явився «Платіжний календар» - функціонал, що допомагає боротися з касовими розривами і сприяє оперативному управлінню фінансовими потоками.
2. Доступ до Платіжному календарем здійснюється за однойменною гіперпосиланням з розділу Керівнику в групі Планування.
3. Платіжний календар - це звіт, в якому по днях відбивається план надходження і витрачання грошових коштів, а також інформація про залишки коштів на початок і кінець кожного дня.
Новий функціонал з планування фінансових потоків
Мал. 1. Форма платіжного календаря
Доступ до Платіжному календарем здійснюється за однойменною гіперпосиланням з розділу Керівнику в групі Планування. В налаштуваннях командній панелі вказується організація, для якої формуються відомості про плановані платежі, і період складання прогнозу, включаючи поточну дату. Платіжний календар - це звіт, в якому по днях відбивається план надходження і витрачання грошових коштів, а також інформація про залишки коштів на початок і кінець кожного дня.
Негативні значення на кінець дня позначають касові розриви. Вони виділяються в звіті червоним кольором. Для виключення касових розривів необхідно стежити, щоб сума платежів не перевищувала суму надходжень з урахуванням залишку на початок дня. Використовуючи Платіжний календар. бухгалтер бачить, де намічається нестачу коштів, і може вчасно вжити заходів для його усунення.
Розділи Платіжного календаря
Розглянемо, яка інформація відображається в кожному з розділів.
Оплата від покупців
У розділі Оплата від покупців відображаються платежі, заплановані згідно з документами облікової системи Рахунок покупцеві, Реалізація (акти, накладні), Надання виробничих послуг, Передача ОС, Передача НМА.
Нагадуємо, що можливість вказувати терміни сплати в цих документах встановлюється в настройках функціональності. Для того щоб користувач міг відстежувати терміни очікуваних оплат від покупців, в розділі Головне -> Функціональність на закладці Розрахунки необхідно встановити прапор Планування платежів від покупців.
Інформацію про прострочені платежі можна отримати, якщо перейти за відповідною гіперпосиланням в форму помічника Очікувана оплата від покупців (рис. 2).
Мал. 2. Помічник «Очікувана оплата від покупців»
У формі помічника можна змінити термін оплати одного або декількох документів, попередньо виділивши їх курсором. За кнопці Змінити термін оплати відкривається форма введення нового терміну оплати. Також термін оплати документа можна змінити безпосередньо в колонці Термін оплати. Виділивши рядки в списку, можна відправити електронний лист контрагенту з нагадуванням про оплату. Лист сформується автоматично по кнопці Нагадати.
Інші надходження
У розділі Інші надходження відображається інформація про грошові кошти, внесені в касу кредитних організацій, ощадні каси або каси поштових відділень для зарахування на рахунок організації, але ще не зараховані за призначенням (залишки по рахунку 57.01 «Переклади в шляху»). Також в розділі відображається плановане надходження грошових коштів за договорами еквайрингу (залишки по рахунку 57.03 «Продажі за платіжними картками»).
Податки і внески
У розділі Податки і внески відображаються завдання зі сплати платежів до бюджету (податки, збори, страхові внески). Суми податків, зборів та внесків до сплати розраховуються за даними інформаційної бази - це або нараховані суми податків, які дані з підготовлених декларацій або звітів. Якщо по платежу не було можливості визначити суму (наприклад, немає ні декларації, ні нарахувань), то в поле замість суми відображається прочерк.
платежі постачальникам
У розділі Платежі постачальникам відображаються платежі, заплановані згідно з документами Рахунок від постачальника, Надходження (акти, накладні), Надходження доп. витрат, Надходження НМА. По кліку на осередок відкривається документ, на підставі якого запланований платіж. Для того щоб користувачеві була доступна можливість вказувати терміни оплати в документах постачальника, необхідно в настройках функціональності програми на закладці Розрахунки встановити прапор Планування платежів постачальникам.
Інформація про прострочені платежі доступна за відповідною гіперпосиланням. При натисканні на неї відкривається форма помічника Оплата постачальникам. за допомогою якого можна автоматично сформувати список платіжних доручень на оплату постачальникам. Для цього потрібно відзначити прапором рядки, за якими потрібно сформувати платіжні доручення. Платіжні документи формуються автоматично по кнопці Створити платіжні доручення.
В розділ Зарплата включені платежі по виплаті працівникам заробітної плати. По кліку на осередку відкривається меню, в якому можна вибрати потрібну дію, наприклад Виплатити або звірити з ФНС по ПДФО (рис. 3).
Мал. 3. Розділи «Податки та внески» та «Зарплата»
періодичні платежі
У розділі Періодичні платежі відображається інформація про регулярні платежі - наприклад, за комунальні послуги, зв'язок, оренду, інтернет та ін. Дату нагадування про черговий платіж і регулярність нагадувань можна встановити в формі платіжного доручення за гіперпосиланням Повторювати платіж. Інформація про прострочені платежі доступна за відповідною гіперпосиланням.
У формі Платіжного календаря можна скорегувати плани по приходу / витраті грошей за допомогою команди Перенести на інший день. Для цього потрібно виділити область, що містить інформацію про платіж. Також команда доступна в контекстному меню осередку платежу. Перенесення доступний тільки для платежів постачальникам і для оплати від покупців.
У простому і наочному вигляді Платіжний календар представляє інформацію про прогнозний рух грошових коштів з можливими касовими розривами і сприяє оперативному вжиттю заходів щодо недопущення цієї ситуації. Результатом оптимізації платіжного календаря є упорядкований план (прогноз) руху грошових коштів організації, в якому касові розриви відсутні.
У ролику демонструється, як в «1С: Бухгалтерія 8» (ред. 3.0) користуватися функціоналом «Платіжний календар», щоб спланувати і впорядкувати рух грошових коштів компанії і уникнути касових розривів.