Особливості функціонування тнк і ТНБ
Під транснаціональними банками і фінансовими транснаціональними корпораціями розуміються корпорації, що діють в кредитно-фінансовій сфері світового господарства і мають ті ж ознаки, що і виробничі або збутові ТНК. По суті вони відрізняються від традиційних ТНК тільки сферою діяльності і специфічними інструментами, відповідними даній сфері.
У діяльності ТНБ чимало проблем. Одна з найгостріших - проблема зовнішньої заборгованості. яка проявляється для них більш болісно, ніж для ТНК. Вирішувати вони її намагаються, проводячи в країнах-боржниках специфічну кредитну політику (аж до кредитної дискримінації і блокади). У сучасному розвитку транснаціональних банків простежуються дві взаємозалежні тенденції. Одна з них - все більш тісну співпрацю з транснаціональними корпораціями. з якої вони вийшли, створення союзів. Друга тенденція, помічена Р. І. Хасбулатовим полягає у все більш інтенсивної транснаціоналізації банківського капіталу. що виражається, зокрема, в переплетенні банківських інститутів провідних країн світу. Ця тенденція реалізується через взаємні інвестиції банків в акції та інші активи один одного. Таким чином, в діяльності ТНБ, їх спілок та ТНФО відбивається поступальний розвиток процесу світової фінансової глобалізації, основними носіями якого якраз вони і виступають.
Транснаціональні банки: сутність, особливості та види
На світовому ринку позикових капіталів провідні позиції займають транснаціональні банки (ТНБ), які представляють собою новий тип міжнародного банку і посередника в міжнародній міграції капіталу.
Транснаціональні банки - це найбільші банківські установи, які досягли такого рівня міжнародної концентрації та централізації капіталу, який завдяки зрощенню з промисловими монополіями передбачає їх реальну участь в економічному розділі світового ринку позикових капіталів і кредитно-фінансових послуг.
Міжнародні банківські монополії виникли в кінці XIX - початку XX ст. у вигляді банківських картелів і синдикатів монополістів, які здійснювали міжнародну діяльність на ринках позичкових капіталів своїх країн. З'єднання, злиття, зрощування, взаємопроникнення в банківській сфері стали основою створення ТНБ.
У 70-80-ті роки XX ст. відбулася трансформація найбільших банків в транснаціональні. Сучасні міжнародні банки відрізняються головним чином тим, що їх зовнішня діяльність стала важливою частиною їх операцій. Наприклад, зовнішні активи банків США становлять 430 млрд дол. Японії - 101 млрд, ФРН - 62 млрд дол.
Рух позичкового капіталу органічно вплетено в інтернаціоналізацію всіх інших форм капіталу.
Відмінність ТНБ від національного великого банку полягає насамперед у наявності зарубіжної інституційної мережі, перенесення за кордон не тільки активних операцій, але і частини власного капіталу і формування депозитної бази, в зв'язку з чим зарубіжна мережу ТНБ активно використовується для отримання банківського прибутку. Таким чином, ТНБ стали важливим елементом світового ринку позикових капіталів, валютних операцій і всієї системи міжнародних економічних відносин.
Транснаціональні банки, які в основному сформувалися на базі найбільших комерційних банків промислово розвинених країн, панують на національних і міжнародних ринках позичкових капіталів.
Особливості діяльності транснаціональних банків
Розглядаючи діяльність ТНБ, слід підкреслити їх особливості.
1. До ТНБ ставляться, як правило, найбільші банківські монополії, які відіграють домінуючу роль на національних ринках. Це в першу чергу найбільші комерційні банки, які мають величезними власними капіталами і депозитною базою, а також провідні ділові банки, які поступаються комерційним банкам за масштабами залучених коштів, але мають великий досвід роботи в спеціальних сферах банківської діяльності. Будучи монополістами на власному ринку, ТНБ повністю контролюють операції на світовому ринку позикових капіталів.
2. Діяльність ТНБ носить міжнародний характер, що пов'язано з високою часткою зарубіжних операцій в їх сукупної діяльності, а також залежністю їх від зовнішнього ринку щодо мобілізуються і використовуваних засобів. Це в значній мірі визначає глобальність їх діяльності. Іноді діяльність ТНБ здійснюється незалежно від інтересів країни їх основного базування. По суті, немає обмежень і у клієнтури цих банків.
3. Визначальним для ТНБ є наявність великої мережі зарубіжних підрозділів, що представляє собою механізм оперативної акумуляції та перерозподілу позичкового капіталу, а також монополізації грошових ресурсів окремих країн. ТИБ здійснюють міжнародні операції через складну мережу тісно пов'язаних закордонних філій, відділень та агентств, що знаходяться в основних фінансових центрах світу, а також на національних ринках провідних капіталістичних країн.
4. Особливого значення набуває створення зарубіжних відділень ТНБ в так званих податкових гаванях з метою приховування прибутків від оподаткування та операцій, заборонених законом. До таких податковим гаваням відносяться Сінгапур, Панама, Бахрейн, острови Карибського моря, Гонконг і Кайманові острови, де ТНБ створили таке число філій, яке майже не поступається їх числу в Західній Європі.
Формування закордонної мережі ТНБ значно відрізняється від філіального. Залежно від системи акціонерного контролю з боку ТНБ дочірні і підконтрольні іноземні банки діляться на повністю контрольовані, контрольовані і контрольовані незначною частиною пакета акцій. Якщо перша з них самостійна в правовому відношенні, з власним статутом і капіталом, то дві інші різновиди хоча і не мають привілеїв, але дозволяють ТНБ швидко і з незначними витратами освоїтися на незнайомих ринках і отримати прямий доступ до місцевих ресурсів і клієнтам.
Більше половини зарубіжних підрозділів доводиться на ТНБ США, Великобританії, Японії, Франції, ФРН, Швейцарії та Канади.
5. Для ТНБ характерні тісний взаємозалежність, переплетення капіталів, інтересів, незважаючи на найгострішу конкуренцію між ними. Типовою стає тенденція до посилення карті- лизации міжнародної банківської діяльності, фактичний розділ світового ринку між декількома десятками найбільших банківських монополій, багатомасштабного діяльність на світовому ринку з розміщення євронот, єврооблігацій і евроакций.
Транснаціональна корпорація В ЕКОНОМІЦІ СВІТУ
На рубежі XX-XXI ст. спостерігається стрімкий розвиток зовнішньоекономічної діяльності та становлення всесвітньої транснаціональної системи, в якій основною рушійною силою є транснаціональні корпорації (ТНК).
Головна роль ТНК у розвитку світової господарської системи визначається тим, що в умовах посилення процесів глобалізації, інтеграції та інтернаціоналізації, НТР і під тиском конкуренції, прямі інвестиції ТНК сприяють з'єднанню багатьох національних економік і створення інтегрованої інтернаціональної виробничої системи - єдиного світового економічного простору. ТНК сприяють:
- розвитку міжнародної спеціалізації і кооперування виробництва;
- вигідному використанню капіталу, що не знаходить достатньо прибуткового
застосування всередині країни;
- вирівнювання економічних умов в різних країнах внаслідок перерозподілу
пределеніе капіталу між ними;
- зміцненню зв'язків між окремими країнами за допомогою розміщення від-
слушних частин і стадій відтворювальних процесів по територіях раз-
В даний час в світі діє приблизно 53 тис. ТНК з більш ніж 450 тис. Зару-бажаних філій з капіталом близько 5,4 трлн дол. ТНК панують в усіх сферах і галузях світової економіки: у виробництві, фінансах, технології, сфері послуг. Економічна потужність сучасних ТНК характеризується тим, що на їх частку припадає:
- 30% світового промислового виробництва,
- 50% міжнародної торгівлі,
- 95% патентів і ліцензій,
- 20% світової робочої сили.
Особливості функціонування ТНК на сучасному етапі визначається формуванням особливої політики, так званої «глобальної загальноекономічної стратегії ТНК», яка передбачає облік всієї сукупності умов функціонування корпорацій, і проявляються:
- через географічне розташування,
- стратегію і планування діяльності,
- структурну організацію,
- галузеві переваги.
Звернемо увагу на географічні та галузеві особливостям функціонування ТНК. До географічним особливостям функціонування ТНК, згідно з основними положеннями глобальної стратегії, відносять:
1) посилене вивчення ринку і конкурентів з метою подальшого розміщення
своїх виробничих, збутових і науково-дослідних підрозділів в
глобальному масштабі, з урахуванням:
- особливостей міжнародних ринків;
- розташування структурних підрозділів інших ТНК;