New page 8
Ідентифікація клієнтів - дії, здійснювані співробітником Банку, для перевірки правоздатності та / або дієздатності клієнта і його представників.
Сьогодні органи банківського нагляду в усьому світі прагнуть до того, щоб банки мали такими системами контролю, які дозволили б їм мати повний обсяг інформації про своїх клієнтів. В іншому випадку банк більшою мірою схильний до ризиків, які можуть призвести до значного погіршення його становища на ринку фінансових послуг. Особливе значення процедура ідентифікації клієнтів придбала в світлі проведених заходів з протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму.
Ідентифікація клієнтів є суттєвим елементом програми внутрішнього контролю, яку необхідно мати банкам з метою захисту насамперед від таких банківських ризиків, як правовий ризик, операційний ризик, ризик країни, ризик втрати ділової репутації і в деякій мірі стратегічний ризик. Вона також необхідна для того, щоб виконувати законодавчі вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей і виступати в якості необхідної умови для ідентифікації власників банківських рахунків, які можуть бути пов'язані з фінансуванням тероризму.
Організації, які здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, зобов'язані ідентифікувати особу, яка перебуває на обслуговуванні в організації, що здійснює операції з грошовими коштами або іншим майном (клієнта) і встановити необхідні відомості.
Ідентифікація не проводиться щодо органів державної влади Укаїни і органів державної влади суб'єктів Укаїни.