Кредитна дошка оголошень як не нарватися на шахрайство, популярні статті про кредити

Чому так багато шахраїв?

Чому люди трапляються?

Причин, за якими потенційні позичальники трапляються в спритно розставлені тенета шахраїв досить:

Основні види шахрайства при видачі позики

Псведокредітори використовують різні схеми шахрайства при обмані довірливих позичальників, але всі вони схожі.

передоплата

Передоплата - самий попопулярней вид шахрайства з приватними кредитами. Це смішно, але переважна більшість позичальників відправляють гроші в якості передоплати. Причин, за якими шахрай може просити передоплату, кілька:

1. Перевірка кредитної історії позичальника через БКІ. Треба зауважити, що причина цілком виправдана, але позичальник завжди може подати запит в БКІ самостійно, а кредитору відправити скан документа або цифрову копію. Зазвичай шахраї просять передоплату на перевірку КІ в сумі від 500 до 1500 руб. Стільки ж вона коштує насправді.
2. Страхування позики на факт неповернення. Найчастіше псевдокредиторів просить відправити певний відсоток від тіла ймовірного позики (5-10%).
3. Перевірка платоспроможності клієнта - найдурніша причина для отримання передоплати, але на неї «клює» абсолютна більшість позичальників. Кредитор нібито погоджується видати кредит, але боїться відправляти гроші незнайомій людині і просить в якості підтвердження платоспроможності відправити йому суму 1-го щомісячного платежу.
4. Комісія за переказ коштів - цілком адекватна причина, якби не одне «але». Кредитор, готовий видати гроші в борг, може дозволити собі оплатити всі комісії за свій рахунок, включивши витрати в тіло кредиту або перший платіж по ньому. Шахраї часто пропонують скористатися послугами різних сервісів, в яких стягується висока комісія за переказ коштів, щоб струсити з жертви більше грошей.
5. На оплату послуг нотаріуса. Шахрай повідомляє позичальнику, що гроші потрібні для нотаріуса, на оплату зверки документів і т.д. Ось тільки кредитний договір і розписка засвідчуються в присутності обох сторін. До того ж, згідно із законом засвідчення таких документів не є обов'язковою і відбувається за бажанням сторін.

Це були основні причини передоплати, які найчастіше озвучують шахраї.

Отримання паспортних даних позичальника

Ці скани вони можуть продати на чорних форумах і сайтах шахраїв, або пустити в «справу». Наприклад, маючи на руках скани паспорта і друга в салоні Евросети, шахрай може отримати ідентифікований статус в гаманці Яндекс.Деньги. А далі справа залишається за малим: по черзі оформити на людину позики на Яндекс.Гаманець у всіх онлайн МФО.

Також скани документів можуть бути використані шахраями в інших цілях. Наприклад, вони можуть представитися кредитором і виступати від імені обдуреного позичальника, підкріпивши свої слова сканом.

Безглуздий обман з QIWI-гаманцем

Чому безглуздий? Та тому що безглуздо віддавати пароль від особистого кабінету інтернет-гаманця абсолютно сторонній людині.

Схема розлучення наступна: кредитор нібито згоден видати гроші в борг позичальнику на Ківі-гаманець, але однією з умов гарантованого отримання позикових коштів є підтвердження платоспроможності клієнта. Кредитор запевняє, що ніяких грошей йому відправляти не треба, він не бере передоплату і т.д.

Позичальнику всього-то й потрібно, що поповнити свій Ківі-гаманець на суму 1-го щомісячного платежу або 5-10% від тіла кредиту, а потім дати пароль від особистого кабінету. Це потрібно нібито для того, щоб кредитор міг особисто переконатися, що гроші на рахунку є.

Як перевірити приватного кредитора?

Є кілька варіантів, як можна перевірити приватного кредитора «на вошивість» і виявити шахрая: