Як перевірити контрагента на благонадійність - перевірка по інн
Перш ніж підписувати контракт або укладати договір про співпрацю з іншою фірмою, кожен підприємець повинен самостійно перевірити контрагента на благонадійність і упевнитися в його сумлінності. Це необхідно для того, щоб уникнути зв'язків з компаніями «нечистими на руку» і убезпечити свій бізнес від неплатоспроможних контрагентів, причетних до відмивання грошей організацій або шахраїв.
Для чого потрібна перевірка контрагента?
З року в рік держава робить все можливе, щоб зробити підприємницьку діяльність у всіх сферах максимально «прозорою»: безперестанку в законодавство - трудове, податкове, цивільне, адміністративне - вносяться важливі поправки, які допомагають підвищувати прозорість угод в сучасному бізнесі, допомагають боротися з « фірмами-одноденками », припиняють шахрайську діяльність компаній, які працюють під виглядом благонадійних державних організацій.
Але все ж і цих заходів буває не цілком достатньо. Як же в обстановці «загальної ненадійності» убезпечити себе і свій бізнес?
Успішність бізнесу безпосередньо залежить від впевненості в своїх партнерах: якщо підприємець дорожить репутацією своєї фірми і не хоче надовго «очорнити» своє ім'я зв'язками з шахраями, то він повинен бути максимально впевнений в благоданежності своїх партнерів, контрагентів, постачальників і дистриб'юторів. Кожен бізнесмен повинен укладати договори і підписувати угоди про співпрацю тільки після повної і всебічної їх перевірки контрагентів. Це допоможе вам захистити себе від непотрібних ризиків.
Але, в той же час, починаючи співпрацю з іншою компанією, бізнесмен не повинен своїм недовірою «перегинати» палицю. З самого початку відносини з партнерами потрібно коштувати довірчі, міцні, але забувати про прислів'я «довіряй, але перевіряй» не слід. Навіть якщо нового контрагента вам порадили знайомі, перевірка його благонадійності по різних каналах все ж необхідна. Уточніть здатність компанії виконувати зобов'язання за договором з вашою організацією і її непричетність до яких би то не було кримінальних схем з відмивання грошей в минулому.
Що потрібно знати про контрагента?
Перш ніж зайнятися перевіркою контрагента або партнера «впритул» є кілька аспектів, на які точно потрібно звернути увагу. Якщо хоча б один із зазначених нижче пунктів викличе у вас сумніви, то з ймовірністю можна говорити про те, що партнер в підсумку виявиться неблагонадійним.
Перше, на що необхідно звернути увагу, в процесі знайомства і після початку співпраці з новим контрагентом - це її керівництво. Як правило, повні дані про контрагента, його керівництві, знаходяться у відкритому доступі, а, значить, і дізнатися про те, що це за особистість не складе труднощів. Зверніть увагу, керівником скількох фірм, крім потрібної вам, є ця людина. Той факт, наприклад, що «інші» його компанії знаходяться на межі банкрутства або їх робота мала нарікання у правоохоронних органів, повинен бути першим тривожним дзвіночком. Особливо необхідно здійснювати перевірку керівників фірм-контрагентів. Не рідкісні випадки, коли власником відразу кількох малих фірм, що беруть участь в тендерах, є один і той же чоловік, а, значить, це привід задуматися про доцільність роботи з такими компаніями. Почніть з перевірки наявності судимості у керівника фірми-контрагента, що не залучався він раніше до адміністративної або кримінальної відповідальності.
Другий момент, на який потрібно звернути особливу увагу - це дозвіл на ведення певних видів діяльності або наявність ліцензії у контрагента. Як відомо, певні види діяльності фірми не можуть здійснювати без спеціальної ліцензії, наприклад, медичні і навчальні організації, транспортні організації, підприємства громадського харчування, аптеки, магазини, що продають алкогольну продукцію, підприємства сфери будівництва, видобутку корисних копалин і т.д. У статутних документах контрагента повинні бути прописані всі її види діяльності, згідно Загальноукраїнського класифікатора видів економічної діяльності. Ліцензії для ведення бізнесу повинні бути у фірми-партнера в порядку.
Не менш важливо при первинній перевірці фірми-контрагента звернути увагу на термін роботи даної компанії. Як давно зареєстрована фірма? Якщо вона працює всього лише півроку, це, звичайно, не говорить про її неблагонадійності, але задуматися все ж варто. Також варто засумніватися в чесності партнера, який позиціонується, як «організація з десятирічним досвідом роботи, на рахунку якої сотні реалізованих проектів», а ось за документами зареєстрована всього кілька місяців тому. Очевидно, що контрагент намагається «набити собі ціну» і просто бреше своїм партнерам.
Також, за можливості, необхідно дізнатися чи не є фірма учасником процедури ліквідації або банкрутом, чи не були дискваліфіковані її керівники від ведення підприємницької діяльності, не накладена на роботу фірми заборона і т.д. Отже, якщо хоча б одному з цих пунктів у керівника фірми були викликані сумніви щодо фірми-майбутнього партнера по бізнесу, варто відразу ж почати перевірку контрагента по ІПН.
Перевірка контрагента по ІПН
Найпростішим і ефективним способом перевірити контрагента на благонадійність є метод перевірки по ІПН. ІПН - це індивідуальний номер платника податків, який присвоюється кожній організації після її реєстрації в податкових органах. Так як зареєструватися зобов'язане кожне підприємство в нашій країні, це означає, що і дані про кожного зберігаються в базі даних податківців. Індивідуальні номера платника податків повинні бути у відкритому доступі, цю публічну інформацію необхідно надавати своїм партнерам і навіть фізичним особам на першу вимогу.
ІПН контрагента - це потужний інструмент в руках грамотного підприємця, завдяки якому можна дізнатися про контрагента всю необхідну інформацію.
Сьогодні на сайті Федеральної податкової служби існує спеціальний сервіс, завдяки якому в онлайн-режимі можна виконати перевірку будь-якої контори і при наявності мінімальних відомостей про неї, просто ввівши ІПН. На сервісі дані збираються і обробляються відразу з декількох джерел. Наприклад, з реєстру юр. осіб, реєстру фізичних осіб, реєстру контрактів, укладених Федеральним казначейством, Управління статистики РФ, реєстру, що об'єднує дані про фірми-банкрутах, відомості про арбітражних спорах і т.д.
Якщо ви хочете убезпечити свій бізнес від співпраці з ненадійними контрагентами, мати справу тільки з благонадійними контрагентами, то саме завдяки сервісу на сайті ФНСУкаіни можна виконати перевірку організації, яка викликає підозри. Тим самим виключити ваше можливу участь у кримінальних схемах і схемах по відмиванню грошей.
Отже, для того, щоб скористатися сервісом, необхідно зайти на сайт Федеральної податкової служби України в розділ «Відомості про державну реєстрацію юридичних осіб, IP, селянських (фермерських) господарств». Далі користувачеві на вибір буде запропоновано для пошуку відомостей про юридичну особу або індивідуального підприємця - тут необхідно буде вибрати потрібний критерій пошуку. Для пошуку юр.лица необхідно буде ввести свідоцтво про Державну / ІПН або його Найменування, для пошуку даних про ІП або селянське (фермерське) господарство необхідно буде ввести свідоцтво про Державну / ІПН або ПІБ і регіон місця проживання.
Отже, після введення ІПН, користувач отримає наступну інформацію:
Важливою інформацією, яку також можна отримати за допомогою сервісу на сайті ФНС, є відомості про те, чи надає компанія податкову звітність, чи не числиться за нею заборгованості, чи не було даних про ліквідацію або її реорганізації.
Отримавши і проаналізувавши ці дані, ви зможе скласти повну картину про благонадійність або її відсутності у контрагента. Наприклад, дізнатися про його платоспроможності, наявності відкритих судових виробництв і т.д. Це важливо ще й тому, що при укладенні договорів з контрагентами відповідальність за їх дії покладається на фізичних і юридичних осіб, які підписали угоду, тобто, фірмі може загрожувати не тільки розгляд, але і різні види фінансових стягнень, накладення штрафів, нарахування пені та т . Д.
Саме для того, щоб не нести відповідальність за крадіжку і шахрайство контрагента, кожен підприємець зобов'язаний ретельно перевіряти своїх партнерів. Чим більше документів і інформації вам вдасться зібрати, тим більша ймовірність не пов'язати себе зобов'язаннями з шахраями чи не бути задіяними у фінансовій афері.
Робота з інформацією про контрагента
Необхідно сказати про те, що вся інформація, представлена на сайті ФНСУкаіни, збирається і представляється абсолютно законно, на підставі фінансової і податкової звітності. Отримані цифри і відомості необхідно ретельно проаналізувати. Всі дані можна також використовувати для подальшої перевірки за допомогою інших сервісів.
Нерідкі випадки, коли деякі підприємства вимагають від своїх контрагентів подання копій податкової звітності, статистики за підсумками року, що минув, копії статутних документів, ліцензій і т.д. - дана міра цілком розумна для перевірки благонадійності. Якщо всі документи надаються без нарікань, то значить приховувати такому контрагенту нічого, а якщо ж компанія всіляко відмовляється надавати документи, то варто засумніватися в її благонадійності.
Саме добропорядність і благонадійність учасників підприємницької діяльності є запорукою побудови чесних і взаємовигідних відносин, укладення чесних угод. Експерти радять: обов'язково своєчасно перевіряйте своїх контрагентів ще перед укладенням договорів. Це допоможе захистити бізнес від санкцій, нарікань правоохоронних органів і, як наслідок, фінансових проблем.