Як отримати е-ліцензію для інвестиції за кордон
В електронній формі за допомогою автоматизованої інформаційної системи Національного банку України "Реєстр індивідуальних ліцензій на здійснення фізичними особами валютних операцій" (АІС) можна отримати індивідуальну ліцензію на здійснення фізичною особою-резидентом, яка не є суб'єктом підприємницької діяльності:
- інвестиції за кордон;
- оплату послуг за договором страхування життя з нерезидентом;
- розміщення валютних цінностей на рахунках за межами України.
Загальна умова: сума операції (або операцій) не повинна перевищувати 50 000 доларів США включно (еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті за офіційним курсом, установленим Національним банком України на дату видачі індивідуальної ліцензії) протягом календарного року.
Для здійснення валютних операцій, в сукупності перевищують цю суму фізична особа повинна звернутися безпосередньо до Національного банку для отримання в паперовій формі індивідуальної ліцензії на здійснення валютної операції відповідно до вимог окремих нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють порядок видачі таких ліцензій.
Е-ліцензія не може бути видана на валютну операцію, яка вже проведена. Е-ліцензія видається фізичній особі без права передачі іншим особам і є підставою для проведення фізичною особою валютної операції тільки в день її видачі.
Порядок отримання ліцензії
Для отримання електронної ліцензії потрібно звернутися до уповноваженого банку, в якому відкрито власний рахунок, і подати такі документи (інформацію):
- заяву в Національний банк про видачу електронної ліцензії, завірену підписом фізичної особи (заявника);
- документи (інформацію), що свідчать про наявність доходів у сумі, достатній для здійснення переказу коштів на підставі електронної ліцензії. Такими документами можуть бути декларації про майновий стан і доходи з відміткою контролюючого органу України про їх отримання, довідки (відомості) контролюючого органу про суми виплачених фізичній особі (заявникові) доходів і сплачених податків, інформація з офіційного сайту Національного агентства з питань запобігання корупції з декларацій про майновий стан і доходи, які подавалися фізичною особою на виконання вимог законодавства у сфері запобігання корупції;
- оригінали або копії документів, що підтверджують мету здійснення переказу з України (договір (контракт), рахунок (інвойс), інший документ, що використовується в міжнародній практиці). Ці документи повинні містити інформацію про найменування / прізвище, ім'я, по батькові (за наявності), країні місцезнаходження / місце проживання отримувача переказу, найменування і країну місцезнаходження банку та реквізити рахунку, на який здійснюється переказ, найменування валюти, суму переказу до оплати, призначення ( мета) перекладу. Ці документи не подаються у разі отримання електронної ліцензії для розміщення фізичною особою коштів на своєму рахунку за межами України.
Документи можуть подаватися в банк як в паперовій формі, так і у вигляді електронних документів.
Заява в Національний банк про видачу електронної ліцензії у вигляді електронного документа має бути підписана електронним цифровим підписом.
Копії документів у паперовій формі засвідчуватися підписом фізичної особи (заявника). Копії документів в електронній формі засвідчуються електронним цифровим підписом.
Інформація з офіційного сайту Національного агентства з питань запобігання корупції з декларацій про майновий стан і доходи подається у вигляді роздруківки, завіреної підписом фізичної особи (заявника) або у вигляді електронних даних, завірених електронним цифровим підписом заявника.
Електронні документи та електронні копії документів можуть подаватися засобами програмно-технічного комплексу "клієнт-банк", "клієнт-Інтернет-банк" та іншими.
Уповноважений банк повинен переконатися в силі представлених документів, відповідність їх оформлення вимогам законодавства. За умови відповідності поданих документів вимогам законодавства України, банк направляє до Національного банку запит в електронному вигляді засобами АІС для видачі фізичній особі (заявникові) е-ліцензії.
Національний банк на підставі поданого запиту видає фізичній особі е-ліцензію шляхом внесення облікового запису в АІС. Датою (вдень) і номером видачі електронної ліцензії є дата (день) і номер облікового запису в АІС про видачу електронної ліцензії.
Відмова у видачі ліцензії та її анулювання
Е-ліцензія не видається в разі:
- невідповідності поданих документів встановленим законодавством України вимогам;
- наявності в поданих документах недостовірної інформації, невідповідності інформації, зазначеної в заяві про видачу електронної ліцензії, представленим фізичною особою документів;
- наявності заборони / обмеження на проведення валютної операції в законодавстві України;
- подання документів заявником, який переховується від органів попереднього розслідування / слідства / суду / органів влади згідно з інформацією, розміщеною на офіційному сайті Міністерства внутрішніх справ України або на Єдиному державному веб-порталі відкритих даних (за інформацією Міністерства внутрішніх справ України про осіб, які переховуються від органів влади);
- наявності в поданих документах інформації про те, що учасником валютної операції або особою, на користь чи в інтересах якої проводиться ця операція, є юридична або фізична особа, місцезнаходження якого зареєстровано в країні, яка визнана Верховною Радою України державою -агрессором або державою-окупантом;
- наявності інформації / ознак / підозр, що характер або наслідки фінансової операції можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання уповноваженого банку з метою здійснення кримінальних злочинів і / або здійснення уповноваженим банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників або інших кредиторів банку.
Національний банк анулює е-ліцензію:
- в разі виявлення технічних помилок в електронній ліцензії. Подання уповноваженим банком електронного повідомлення в АІС для анулювання електронної ліцензії в цьому випадку дозволяється до моменту проведення валютної операції на підставі електронної ліцензії;
- якщо валютна операція на підставі електронної ліцензії не була проведена. Уповноважений банк в такому випадку зобов'язаний направити електронне повідомлення в АІС для анулювання електронної ліцензії не пізніше наступного робочого дня після дня видачі електронної ліцензії;
- в разі повернення платежу, здійсненого на підставі електронної ліцензії. Подання уповноваженим банком електронного повідомлення в АІС для анулювання електронної ліцензії здійснюється в такому випадку протягом трьох робочих днів з дня отримання від фізичної особи (заявника) письмового повідомлення про повернення платежу, його причини і (при необхідності) додаткових підтверджуючих документів.
І видача, і анулювання Національним банком електронної ліцензії здійснюються безкоштовно.