Звіт за 2 квартал 2019 року, money never sleeps
Приріст власного капіталу за звітний квартал склав 10,56% або 7662 $, проте його підсумкове значення на кінець періоду все одно виявилося менше необхідного значення (80,216 $ замість 81,000 $). Для другого кварталу таке відставання ще не є критичним, якщо компенсувати його в наступному кварталі активною роботою і якісними інвестиційними рішеннями.
Загальна структура інвестиційного портфеля, як і раніше, представлена в таблиці, в процентному відношенні до загальної суми активів (106,200 $).
У статті «Активи приросту капіталу» я відображаю інвестиційні операції і активи з рентабельністю понад 30% річних, за допомогою яких я заробляю (збільшую) свій капітал. В першу чергу, це позики, прямі інвестиції в бізнес (в тому числі мій інвестиційний проект - Мідас Інвест), програмне забезпечення. У звітному кварталі різко зросла частка позик (24,16% проти 12,37% в минулому кварталі), а прямі інвестиції в бізнес - скоротилися (6,61% проти 16,43% в минулому кварталі). Пов'язано це з моїм виходом з проекту BrowBar12 в якості інвестора (в якості керуючого і консультанта моя робота в проекті буде тривати) в формі конвертації (обміну) частки на позику. Коротко розповім про причини такого рішення. Безумовно, проект продовжує рости і розвиватися, однак найближчим часом мені необхідні гроші для фінансування угод з цінними паперами, а розвиток проекту вимагає постійного реінвестування коштів. Крім того, збільшення товарного асортименту призвело до скорочення валового прибутку з продажів - то, що добре для клієнта, не завжди добре для інвестора. І третє - впровадження нових облікових систем знизили прозорість облікових операцій. Це тимчасові складнощі, але в сукупності з іншим факторами вони також вплинули на моє рішення. Проте, я вірю, що даний проект має хороші перспективи щодо розвитку (по крайней мере, в найближчі 2-3 роки), тому співпраця з ним залишається для мене важливим напрямком роботи. Що стосується позик, думаю, мою висновки щодо швидкого згортання активності кредитоотримувачів, висловлені в минулому кварталі, виявилися кілька поспішними - попит на приватні позики залишається колишнім, так що процес згортання активності в даному сегменті буде більш пологим, ніж я припускав. Це добре, тому що позики входять в число моїх ключових інвестиційних компетенцій. Крім вищевказаних інструментів певну роль в досягненні квартальних результатів зіграли інвестиції в облігації на пред'явника, які я перестав утримувати до погашення, а став перепродувати, отримуючи таким чином нехай невеликий, але швидкий дохід за рахунок різниці між ціною реалізації і ціною покупки.
У таблиці не розкрита структура моїх пасивів (зобов'язань), зазвичай я це роблю в кінці огляду структури інвестиційного портфеля. Станом на кінець 2 кварталу мої сукупні зобов'язання склали 25,984 $, більша половина його (57,12%) це платний позиковий капітал із середньою вартістю 18,47% річних, менша частина - безкоштовні джерела капіталу. У наступному кварталі, у зв'язку з необхідністю прискореного зростання необхідно буде залучити додатковий позиковий капітал до 10,000 $
Плани на наступний квартал
Наступна відмітка - 90,000 $ власного капіталу. Основними напрямками інвестицій будуть позики та цінні папери, по ситуації - облігації на пред'явника. З огляду на, що до кінця року хотілося б придбати ще один об'єкт нерухомості, можливо, до кінця кварталу ми наблизимося і до цього питання. Крім того, розглядаю питання про вихід на закордонні ринки цінних паперів - через довірче управління або інші форми, які можуть з'явитися до початку осені в зв'язку з анонсованими рішеннями БВФБ.
На фото - я під час подорожі до Франції (14-17 / 05). Було приємно знову зануритися в чарівну привабливість і неквапливість Лазурного Берега. У наступному кварталі великих подорожей не планую, але дві-три поїздки вихідного дня можна собі дозволити.