Види шахрайства, найпоширеніші, види шахрайства в банку і інтернеті, види
Під визначення «шахрайство» потрапляють багато незаконні дії в самих різних сферах, в тому числі і в сфері банківської діяльності, стільникового зв'язку та сучасних інформаційних технологій. Незважаючи на відмінності в технології, всі ці дії об'єднує ряд загальних ознак:
- Обманні дії;
- Зловживання довірою;
- Навмисне перекручування фактів або замовчування;
- Розкрадання чужого майна;
- Незаконне придбання прав на чужу власність;
- У більшості випадків жертва шахрайства самостійно і добровільно передає злочинцям свою власність або права на неї.
Види шахрайства в банку
Шахрайські дії в банках можна умовно розділити на кілька груп:
- Шахрайство при кредитуванні - зарахування сум, призначених для погашення боргу на інші рахунки, оформлення кредитів на неіснуючих позичальників, оформлення кредитів без відома клієнтів;
- Шахрайство при розрахунково-касовому обслуговуванні - несанкціоноване списання сум з рахунку, підміна купюр фальшивими, витягування банкнот з перерахованої пачки;
- Шахрайство з депозитами - вилучення внесених коштів, применшення сум в документах, списання коштів без відома клієнта.
Більшість банківських махінацій здійснюються в філіях і відділеннях банків, де менше контролю, а не в великих головних офісах. В таких умовах співробітників менше, але вони залучені в більшу кількість бізнес-процесів, що відкриває більш широкі можливості для незаконної діяльності.
Види шахрайства в інтернеті
У зв'язку з активним ростом ринку електронних платежів і онлайн-шопінгу розвиваються і нові сучасні форми шахрайства з використанням інформаційних технологій. Найпоширенішими видами шахрайства в інтернеті є такі махінації:
- Фішинг - крадіжка персональних даних (пароля, логіна) з метою викрадення коштів з банківської карти. В основному для фішингу використовують поштову розсилку, яка містить посилання на фальшиві сайти;
- Шахрайство через електронну пошту - так звані «нігерійські листи». Вони містять у собі красиву легенду про спадщину від міфічного родича і прохання перевести гроші на рахунок для отримання оплати послуг адвоката або виплати комісії;
- Махінації з інтернет-гаманцями - найчастіше в таких випадках покупець переводить передоплату продавцеві на інтернет-гаманець, але в результаті не отримує ні товару, ні грошей.
Шахрайство за допомогою стільникового зв'язку можна умовно розділити на дві групи. До першої слід віднести зняття грошей безпосередньо з рахунку власника номера без його відома. Такими махінаціями можуть займатися як самі стільникові оператори, так і не мають відношення до їх компаніям шахраї. До другої групи шахрайств можна віднести випадки, в яких абонент сам перераховує гроші на вказаний рахунок, або віддає їх прямо в руки або залишає в зазначеному шахраями місці. У таких аферах стільниковий зв'язок виступає лише як інструмент інсценування. Наприклад, розігрується дзвінок близького родича, який потрапив в біду і терміново потребує грошей.
Види шахрайства з грошима
Шахрайство з грошима - це одна з найбільших і всеосяжних груп, адже практично будь-яке шахрайство, так чи інакше, має на увазі незаконне заволодіння чужими грошовими коштами. Однак можна виділити кілька способів шахрайства, пов'язаних побічно або безпосередньо з готівкою купюрами. Ці способи можуть практикуватися в магазинах, кіосках, обмінних пунктах. Найпростішим і поширеним є шахрайство шляхом заміни справжніх купюр в пачці на фальшиві (в основному, зверху і знизу - справжні, посередині - фальшиві або звичайний папір). Також практикується «недостача» - з уже перерахованої пачки купюр витягується кілька банкнот. Шахрайство може здійснюватися також за допомогою банкомату при спробі зняти готівку, на якому встановлюється датчик, який зчитує персональні дані.
Які бувають види шахрайства
«Асортимент» різноманітних махінацій в наші дні істотно розширився, в основному завдяки приходу в повсякденне життя сучасних технологій - таких, як інтернет, стільниковий зв'язок, онлайн-шопінг і банкінг. Однак традиційні види шахрайств також до сих пір процвітають. Серед них можна назвати наперсточників, вуличних шахраїв, що пропонують купити дорогоцінні вироби, підставних осіб, що влаштовують аварії і пропонують домовитися на місці. Одним з найбільших і залучають одночасно велику кількість осіб видом афери є фінансова піраміда.
Найпоширеніші види шахрайства
Всі найпоширеніші види шахрайства об'єднуються одним спільним знаменником - вони здійснюються з урахуванням психології потенційних жертв аферистів. Афери продумуються до найдрібніших деталей і здатні обдурити пильність навіть самих обережних і уважних людей. Саме тому необхідно пам'ятати про те, що персональні дані, такі, як пароль, логін, номер банківського рахунку, кодове слово, CVV2-код на банківській картці можна передавати в треті руки.
Будь-яка спроба отримати дані відомості повинна насторожувати, і може бути приводом для звернення до відповідних органів.