В сша розкрита найбільша і стара фінансова піраміда фінанси
Агенти Федерального бюро розслідувань США розкрили найбільшу і довгоживучу фінансову піраміду в історії країни, керівником якої виявився колишній голова ради директорів фондової біржі Nasdaq Бернард Медофф. Пишатися, правда, агентам нічим - за однією з версій, Мейдоффа "здали" його ж сини, а нечисленні перевірки його компанії виявили лише незначні порушення.
Хто на світі всіх хитрий
Madoff Securities, заснована Мейдоффом більше 40 років тому, до останнього часу була одним з найбільш відомих і шанованих інвестиційних фондів на Уолл-стріт, оскільки впродовж багатьох років приносила своїм клієнтам стабільний і високий прибуток в середньому в 12-13 відсотків річних. Завдяки цьому Madoff Securities зуміла залучити велику кількість великих клієнтів з багатьох країн світу, які вважали за честь вкластися в настільки надійний і прибуткову компанію.
Однак Madoff Securities була знаменита не тільки цим. Інвестиційний фонд і підконтрольні йому організації прославилися принциповим відмовою надавати своїм клієнтам онлайн-доступ до рахунків (інформація про стан рахунків розсилалась по електронній пошті), відмовою розкривати інформацію про результати своєї діяльності, а також тим, що кандидатура майже кожного з клієнтів розглядалася Мейдоффом особисто. Деякі з бажали інвестувати в Madoff Securities його дозволу отримати так і не змогли.
Ці факти викликали цілком обгрунтована підозра різних фінансових регуляторів, включаючи Комісію з цінних паперів і бірж (SEC) США, яка протягом кількох років проводила всілякі перевірки. Найсерйозніше порушення, виявлене SEC - недотримання "правила найкращого виконання". Згідно з цим правилом, інвестиційний фонд зобов'язаний виконати замовлення клієнта за найкращою ціною на ринку на момент укладення угоди.
Дивно, що жодному з перевіряючих за 40 років існування Madoff Securities отримати доступ до бухгалтерської звітності фонду так і не вдалося.
В ході допиту Мейдофф заявив, що Madoff Securities знаходиться "на мілині" і борги повертати просто нічим. Крім того, він чесно визнав, що його "поведінки немає розумного пояснення" і що раніше він "віддавав інвесторам гроші, яких реально не існувало". Що це насправді означає, агенти ФБР, мабуть, не зрозуміли, однак через кілька годин після арешту Медоффа відпустили під заставу в 10 мільйонів доларів. Примітно, що в ході допиту колишній глава Nasdaq заявив, що його особистий статок складає всього 200-300 мільйонів доларів, які він найближчим часом роздасть співробітникам Madoff Securirites.
Все лише знаменитості
На третій день після арешту стали розкриватися і інші подробиці діяльності Madoff Securities. Зокрема, несподівано для SEC, з'ясувалося, що клієнтами компанії було незрівнянно більше число фінансових компаній, ніж було відомо з офіційних паперів фонду. Відповідно до звітності Madoff Securities, вона обслуговувала рахунки 25 клієнтів, а насправді реальна їх кількість становить кілька сотень.
Іспанський банк BBVA - 400 мільйонів доларів
Британська компанія, що управляє Man Group - 300 мільйонів доларів
Британський банк Royal Bank of Scotland - 599,3 мільйона доларів
Іспанська банківська група Banco Santander - 2,3 мільярда євро
Італійський банк UniCredit - 75 мільйонів євро
Французький банк BNP Paribas - 460 мільйонів доларів
Британський банк HSBC - 1 мільярд доларів
Японський банк Nomura Holdings - 302 мільйони доларів
Французький банк Societe Generale - близько 10 мільйонів євро
Одними з останніх про можливі збитки, пов'язані з Madoff Securities, заявили другий за величиною банк Великобританії Royal Bank of Scotland, британська керуюча компанія хеджевих фондів Man Group, іспанська фінансова організація BBVA і багато інших. Загальний обсяг їх фінансових втрат поки важко оцінити. Найбільші збитки може понести Banco Santander, який вклав в Madoff Securities 2,3 мільярда євро.
Крім великих банків про можливі фінансові втрати заявили і приватні клієнти, а також інституційні інвестори. Серед них, наприклад, колишній власник американської футбольної команди Philadelphia Eagles Норманн Бреман (Norman Braman), співвласник бейсбольної команди New York Mets Саул Кац (Saul Katz), а також колишні власники мережі супермаркетів Stop Shop Аврам і Керол Голдберг (Avram and Carol Goldberg).
Серед інституційних інвесторів слід згадати пенсійний фонд міста Ферфілд, що вклав в Madoff Securities 42 мільйони доларів, або 15 відсотків від усіх своїх коштів. Інвестором Мейдоффа є також благодійний фонд з Массачусетса Robert I. Lapin, який надає підтримку єврейським благодійним програмам.
Відзначимо, що всі потенційні жертви Madoff Securities поки заявили про збитки в умовному способі, оскільки слідчим ще не вдалося довести, що факт фінансових втрат фонду дійсно мав місце. Розбір фінансових документів компанії тільки почався.
Тим часом в Сполучених Штатах починає наростати хвиля невдоволення щодо фінансових регуляторів, буквально "прогавили" таку велику і стару нелегальну організацію. За словами професора юридичних наук Університету Міссісіпі Мерсера Булларда (Mercer Bullard), "з огляду на масштаби шахрайства, описаного SEC, слід було очікувати, що перша ж перевірка могла б його розкрити". Цього не сталося і, якби не необачність Мейдоффа, який розкрив таємницю своїм синам, в поєднанні з глобальною фінансовою кризою, через якого Madoff Securities зазнала збитків, піраміда проіснувала б ще дуже довго.