Практичні поради щодо стягнення боргів з юридичних осіб
ОСОБЛИВОСТІ СТЯГНЕННЯ БОРГІВ З ЮРИДИЧНИХ ОСІБ
ВУкаіни у більшості юридичних осіб, за нашими оцінками більше 90%, всі активи це грошові кошти на рахунках в банках, рухоме майно і дебіторська заборгованість. При бажанні від цих активів можна позбутися протягом доби. Багато компаній реєструють нерухомість на одні фірми, а працюють через інші. На жаль, у нас практично неможливо стягнути борги з учасників / акціонерів, керівників компаній (контролюючі особи). Це можливо тільки в рамках справи про визнання боржника банкрутом. Однак арбітражні суди вкрай рідко привертають до субсидіарної відповідальності контролюючих осіб боржника. Крім того, контролюючі особи, поки йде процес стягнення боргу, можуть спокійно позбутися і від своїх активів, і максимум що їм загрожує, якщо це фізичні особи, це заборона виїзду за кордон.
Напевно, багато хто стикався з ситуацією, коли є рішення суду, однак судовий пристав його не виконавець, хоча боржник працює, просто фірма називається не ТОВ "Ромашка", а ТОВ "Ромашка плюс". ВУкаіни є проблема з роботою судових приставів, однак в даній ситуації вина судових приставів мінімальна. При отриманні виконавчого листа судовий пристав робить запит в Росреестр, ГИБДД на предмет наявності у боржника нерухомого майна та автомобільного транспорту. Одночасно накладається арешт на розрахункові рахунки боржника. Однак боржник, як правило, позбувається активів, плюс змінює своє місцезнаходження, щоб уникнути арешту рухомого майна в офісі. Вихід тут один - подавати на банкрутство боржника, але вартість процедури банкрутства значна, при цьому кредитору необхідно оплатити цю вартість заздалегідь, поклавши на депозит суду значну суму. Якщо сума боргу невелика, допустимо до 500 тис. Рублів, сенсу в процедурі банкрутства мало. Кредитор витратить близьку за розміром суму на саму процедуру, при цьому шанси стягнути борг мінімальні.
Дуже складно залучити контролюючих осіб боржника до кримінальної відповідальності, тому що потрібно довести умисел боржника на розкрадання або шахрайство в момент отримання грошей. Боржник завжди може сказати, що хотів поставити товар або виконати роботи, але ситуація змінилася і він "збанкрутував".
Таким чином, в більшості випадків повернення боргу боржником це його акт доброї волі або на фірмі "висить" великий контракт і він не може переукласти його на іншу юридичну особу.
ПОРАДИ зі стягнення боргів
1. Перевірка контрагента. Самостійно або через юридичну фірму:
Юридична Компанія "МЛ.Групп" може зібрати повну інформацію про контрагента, яку самостійно отримати дуже складно, в тому числі всю інформацію про контролюючих осіб контрагента, про афілійованих осіб, фінансових показниках контрагента.
2. Ніколи не включайте в договір умова про претензійному порядку вирішення спорів. Поки Ви чекаєте відповідь на свою претензію, боржник зареєструє нову юридичну особу, виведе всі свої активи, переуступатиме дебіторську заборгованість і "переїде" в дальній регіон.
3. Під час виконання договору періодично запитуйте відомості з ЕГРЮЛ. Зверніть увагу на зміну учасників та директора.
4. При найменшій простроченні звертайтеся в суд. Не давайте боржникові час. Якщо все робити вчасно всі судові витрати Ви компенсуєте.
5. Одночасно з позовом направте клопотання про накладення арешту на розрахункові рахунки та інше майно. Арбітражні суди вкрай рідко вживають заходів щодо забезпечення позову (арешт рахунків, майна). Відповідно до ст. 90 АПК України потрібно довести, що невжиття заходів щодо забезпечення позову утруднить або зробить неможливим виконання рішення суду. Це складно зробити на стадії подачі позову. Тому в клопотанні про арешт майна боржника необхідно вказати про зустрічному забезпеченні позову, тобто запропонувати суду надати зустрічне забезпечення позову шляхом внесення на депозит суду грошової суми в розмірі суми боргу. Краще заморозити частину своїх грошей на 3-4 місяці, ніж взагалі нічого не отримати.
Юридична Компанія "МЛ.Групп" може надати інформацію про рахунки боржника протягом 24 годин.
6. Якщо не вийшло заарештувати майно боржника, відстежуйте інформацію в ЕГРЮЛ. Якщо у боржника змінюються учасники і директор, з'ясуйте проживають вони за пропискою. Якщо новий директор не живе за пропискою або не схожий зовні на людину, керуючого фірмою, то пишіть зявленіе в поліцію. Навіть якщо кримінальна справа не буде порушена, інформацію і матеріали Ви можете використовувати в справі про банкрутство.
7. Виконавчий лист безпосередньо подавайте в банк, де є розрахунковий рахунок боржника. Пристав при отриманні виконавчого листа зобов'язаний дати боржнику п'ять днів для добровільного виконання рішення суду, з урахуванням терміну для порушення виконавчого провадження у боржника є час убезпечити себе.
У висновку хотіли б порадити не витрачати час на пошук покупців нічим незабезпечених боргів або юридичних фірм, готових стягувати борг за умовний відсоток. Не забувайте, що стягнення боргу витратний проект, при цьому боржники, як правило, не економлять на юристах.