Одітел банку
1. Загальні відомості про професійний стандарті (ПС) "Керівник банку"
Справжній ПС розроблений для керівників (заступників) кредитних організацій (банків, філій).
Типова банківська посаду, для якої розроблено справжній ПС: "Керівник банку (філії)", далі - "Керівник банку".
Найменування спеціалізації ПС (формулювання спеціалізації в сертифікаті): "Організація і управління діяльністю банку".
Стандарт може бути також застосований:
- До заступникам керівників банків і філій;
- До кадрового резерву на посади керівників банку / філії;
2.Характерістіка типовий посади "Керівник банку"
Мета посади. Організація і управління діяльністю банку.
Функціональні (посадові) обов'язки:
- Загальна організація і керівництво фінансово-господарською діяльністю банку (філії);
- Відкриття та здійснення контролю за діяльністю структурних підрозділів банку (філії);
- Здійснення контролю за виконанням банком (філією) обов'язкових нормативів і створенням резервів;
- Забезпечення умов збереження готівки, контроль за повним і своєчасним оприбуткуванням надійшли в кредитну організацію, ВСП готівки, організацію роботи щодо здійснення операцій з готівкою, перевезення готівки, інкасації готівки;
- Здійснення в банку (філії) внутрішнього контролю, в тому числі в частині управління банківськими ризиками та організації діяльності, спрямованої на запобігання легалізації грошей, отриманих злочинним шляхом та фінансування тероризму;
- Забезпечення залучення грошових коштів юридичних і фізичних осіб у вклади і депозити;
- Забезпечення діяльності з надання кредитів юридичним та фізичним особам, контроль за дотриманням вимог чинного законодавства в частині здійснення кредитних операцій, в тому числі, в рамках діяльності Кредитного комітету банку (філії);
- Організація діяльності і контроль за дотриманням встановлених норм в частині операцій з цінними паперами, в тому числі, з власними цінними паперами банку (філії);
- Забезпечення своєчасного здійснення переказів грошових коштів на внутрибанковском рівні, в рамках Національної Платіжної Системи, а також міжнародних переказів відповідно до встановлених правил;
- Організація і контроль за діяльністю банку (філії) з випуску та обслуговування банківських карт;
- Організація і забезпечення діяльності по здійсненню валютного контролю в банку (філії);
- Забезпечення збереження інформації, створеної, придбаної накопиченої в процесі діяльності банку (філії) на паперових, магнітних інших видах носіїв;
- Забезпечення своєчасного подання в Центральний Банк Україна та інші органи і організації регулярної звітності, бухгалтерських балансів, звітів про прибутки і збитки та інший фінансової звітності, а також відомостей про діяльність банку (філії);
- Забезпечення підготовки та укладання господарських договорів для стабільної та ритмічної роботи, забезпечення виконання договірних зобов'язань банку (філії);
- Видача довіреностей на представлення інтересів банку (філії) та укладання угод від імені банку (філії);
- Контроль за дотриманням банком (філією) прав клієнтів / споживачів банківських послуг;
- Формування тарифної політики банку;
- Взаємодія з БанкомУкаіни, ДПІ, ГТК і др.органамі при здійсненні ними контрольних і наглядових функцій у сфері банківської діяльності;
- Сприяння клієнтам банку (філії) в розвитку їх бізнесу, в тому числі, виявлення потреб і оперативний пошук форм і способів сприяння в розвитку їх бізнесу;
- Забезпечення дотримання прав і обов'язків працівників і банку, як роботодавця, відповідно до трудового законодавства і законодавства з охорони праці;
- Забезпечення збереження, приведення в належний порядок, зберігання і використання документів з особового складу;
- Забезпечення законності при здійсненні операцій і угод банку (філії);
- Керівництво розробкою планів розвитку банку (філії) та забезпечення їх виконання;
- Забезпечення збереження інформації, що становить службову і комерційну таємницю банку (філії), в тому числі, по операціях, рахунках і вкладах клієнтів Банку та банків - кореспондентів;
- Забезпечення дотримання вимог з охорони праці та техніки безпеки, з питань протипожежної безпеки.
3.Карта знань ПС за типовою посади
В карту знань стандарту включені 20 розділів спеціальних знань.
1. Організація і ліцензування банківської діяльності;
2. Органи управління банку;
3. Деятельностьподразделеній банку;
4. Нормативи банку;
5. Обов'язкові резерви;
6. Кредитні операції;
7. Касові операції;
8. Банківські рахунки і вклади;
9. Перекази коштів;
10. Операції з цінними паперами;
11. Валютні операції;
12. Банківські ризики;
13. Внутрішній контроль та внутрішній аудит;
14. Звітність банку. Розкриття інформації;
15. Організація бухгалтерського обліку. План рахунків банку;
16. ПІД / ФТ;
17. Наглядова діяльність БанкаУкаіни;
18. Відповідальність банку і його посадових осіб;
19. Трудове законодавство;
20. Діяльність клієнтів.