Інструкція (банкУкаіни)
Про порядок виявлення, тимчасового зберігання, гасіння та знищення грошових знаків з радіоактивним забрудненням
Встановлюється порядок виявлення, тимчасового зберігання, гасіння та знищення грошових знаків БанкаУкаіни з радіоактивним забрудненням (ДЗРЗ) і грошових знаків іноземних держав (групи іноземних держав) з радіоактивним забрудненням в головних розрахунково-касових центрах, розрахунково-касових центрах і касових центрах територіальних установ БанкаУкаіни, і кредитних організаціях (головних офісах, філіях, внутрішніх структурних підрозділах), які здійснюють банківські операції з готівкою. Радіаційного контролю підлягають грошові знаки при їх прийомі в установи БанкаУкаіни і в кредитні організації, при проведенні ревізій та перевірок, при приведенні грошових знаків з радіоактивним забрудненням в стан неплатоспроможності або подрібненні банкнот без можливості відновлення первісного вигляду, а також погашення і (або) знищені грошові знаки з радіоактивним забрудненням, що здаються в організації, акредитовані на вимір іонізуючих випромінювань і мають ліцензію на довгострокове зберігання радіоактивних вних відходів. Установи БанкаУкаіни і кредитні організації зобов'язані приймати ДЗРЗ при здійсненні банківських операцій. Видача грошових знаків з радіоактивним забрудненням установами БанкаУкаіни і кредитними організаціями забороняється. На банківські рахунки клієнтів зараховуються суми тільки платоспроможних ДЗРЗ. Прийняті кредитними організаціями від клієнтів грошові знаки іноземних держав (групи іноземних держав) з радіоактивним забрудненням, що підлягають знищенню, зарахуванню на банківський рахунок клієнта, прийому на інкасо або обміну не підлягають.
Про порядок отримання попередньої згоди БанкаУкаіни на придбання і (або) отримання в довірче управління акцій (часток) кредитної організації
Інструкція встановлює новий порядок отримання згоди БанкаУкаіни на придбання понад 20% акцій (часток) кредитної організації. Визначено порядок подання та розгляду клопотання про отримання попередньої згоди. Попередню згоду БанкаУкаіни на придбання понад 20% акцій (часток) кредитної організації, отримане до вступу Інструкції в силу, дійсно протягом 12 місяців з дати його видачі.
Про відкриття і закриття банківських рахунків, рахунків за вкладами (депозитами)
Встановлено порядок відкриття і закриття в Укаїни кредитними організаціями (філіями), підрозділами розрахункової мережі БанкаУкаіни банківських рахунків, рахунків за вкладами (депозитами) юридичних осіб, фізичних осіб, індивідуальних підприємців, а також фізичних осіб, які займаються у встановленому законодавством України порядку приватною практикою в валюті Україна і іноземних валютах. Дія Інструкції не поширюється на порядок відкриття і закриття рахунків кандидатів на виборні посади різних рівнів, рахунків виборчих комісій різних рівнів, рахунків, відкритих для внесення виборчої застави, рахунків за вкладами військовослужбовців, що відкриваються в польових установах БанкаУкаіни, а також рахунків, відкритих за інших підстав , відмінним від договору банківського рахунку, вкладу (депозиту). Визначено види банківських рахунків, рахунків за вкладами (депозитами). Наведено форму Картки із зразками підписів і відбитка печатки і зазначений порядок її заповнення та запевнення. Визначено порядок ведення юридичної справи, що формується за кожним банківським рахунком, рахунком по вкладу (депозиту) клієнта. Зазначено, що не потрібно переоформлення карток, представлених в банк до вступу в силу даної Інструкції. Банки повинні розробити і затвердити необхідні внутрішні документи, встановлені Інструкцією, протягом чотирьох місяців з дня набрання нею чинності.
Про банківські операції та інших угодах розрахункових небанківських кредитних організацій, обов'язкові нормативи розрахункових небанківських кредитних організацій і особливості здійснення БанкомУкаіни нагляду за їх дотриманням
Для розрахункових небанківських кредитних організацій (РНКО) встановлені допустимі поєднання банківських операцій, числові значення і методики розрахунку обов'язкових нормативів, а також особливості здійснення БанкомУкаіни нагляду за їх дотриманням. Зазначено, що РНКО зобов'язана дотримуватися встановлених Інструкцією нормативи щодня і щомісяця подавати відповідні відомості до територіального установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за її діяльністю. Недотриманням обов'язкового нормативу визнається порушення РНКО числового значення цього нормативу станом на будь-який операційний день.
Наведено Перелік розшифровок кодів, використовуваних при розрахунку обов'язкових нормативів.
Про банківські операції та інших угодах розрахункових небанківських кредитних організацій, обов'язкові нормативи розрахункових небанківських кредитних організацій і особливості здійснення БанкомУкаіни нагляду за їх дотриманням
Про правила випуску і реєстрації цінних паперів кредитними організаціями на території Укаїни
Встановлено нові правила випуску та державній реєстрації акцій, облігацій та інших емісійних цінних паперів кредитними організаціями на території РФ. Положення Інструкції враховують скасування податку на операції з цінними паперами та введення вимог про сплату державного мита за вчинення дій, пов'язаних з державною реєстрацією випусків емісійних цінних паперів. Визначено порядок випуску та реєстрації облігацій з іпотечним покриттям для кредитних організацій - емітентів. Скасовано норму про обов'язкове підписання проспекту цінних паперів фінансовим консультантом. Відсутня норма про необхідність реєстрації щоквартальних звітів з цінних паперів.
Про порядок регулювання відносин, пов'язаних із здійсненням заходів щодо попередження неспроможності (банкрутства) кредитних організацій
Про встановлення розмірів (лімітів) відкритих валютних позицій, методикою їх розрахунку і особливості здійснення нагляду за їх дотриманням кредитними організаціями
БанкУкаіни встановлює розміри (ліміти) відкритих валютних позицій, методику їх розрахунку та особливості здійснення нагляду за їх дотриманням кредитними організаціями. БанкУкаіни може застосовувати до кредитних організацій примусові заходи впливу в разі перевищення розмірів (лімітів) відкритих валютних позицій в окремих іноземних валютах і окремих дорогоцінних металах, а також балансує позиції в рублях і суми відкритих валютних позицій в окремих іноземних валютах і окремих дорогоцінних металах (в т .ч. їх контрольних значень) за 6 і більше операційних днів в сукупності протягом будь-яких 30 послідовних операційних днів.
Про порядок подання резидентами і нерезидентами уповноваженим банкам документів та інформації при здійсненні валютних операцій, порядок обліку уповноваженими банками валютних операцій і оформлення паспортів угод
Про порядок резервування та повернення суми резервування при здійсненні валютних операцій
Про порядок відкриття, закриття, організації роботи обмінних пунктів і порядок здійснення уповноваженими банками окремих видів банківських операцій та інших угод з готівковою іноземною валютою та валютою Укаїни, чеками (в тому числі дорожніми чеками), номінальна вартість яких зазначена в іноземній валюті, за участю фізичних осіб
Відповідно до Федерального закону "Про валютне регулювання та валютний контроль" БанкУкаіни встановлює порядок відкриття, закриття, організації роботи обмінних пунктів і порядок здійснення уповноваженими банками окремих видів банківських операцій та інших угод з готівковою іноземною валютою та валютою РФ, чеками (в тому числі дорожніми чеками), номінальна вартість яких зазначена в іноземній валюті, за участю фізичних осіб.
Визначено порядок здійснення касовим працівником операцій з готівковою валютою та чеками. Вказані підстави, при наявності яких обмінний пункт підлягає закриттю. Визначено перелік видів операцій з готівковою валютою та чеками, що здійснюються в обмінних пунктах. Наведено форми документів, необхідних для відкриття (зміни реквізитів, закриття) та функціонування обмінного пункту.
Про обов'язкові нормативи кредитних організацій, що здійснюють емісію облігацій з іпотечним покриттям
Ця Інструкція встановлює для кредитних організацій, що здійснюють емісію облігацій з іпотечним покриттям особливості розрахунку і значень наступних обов'язкових нормативів:
- достатності власних коштів (капіталу) (H1);
- загальної ліквідності (Н5);
- величину і методику розрахунку додаткових обов'язкових нормативів:
- мінімальне співвідношення розміру наданих кредитів з іпотечним покриттям та власних коштів (капіталу) (H17);
-мінімальне співвідношення розміру іпотечного покриття і обсягу емісії облігацій з іпотечним покриттям (H18);
-максимальне співвідношення сукупної суми зобов'язань кредитних організацій - емітентів перед кредиторами, які відповідно до федеральних законів мають пріоритетне право на задоволення своїх вимог перед власниками облігацій з іпотечним покриттям, і власних коштів (капіталу) (H19).
Кредитні організації - емітенти подають звітність про дотримання обов'язкових нормативів щомісяця за станом на перше число кожного місяця, а також на внутрімесячние дати в складі форми звітності 0409135 "Інформація про обов'язкові нормативи" в строки та порядку, передбачені Інструкцією БанкаУкаіни N 110-І.
Про обов'язковий продаж частини валютної виручки на внутрішньому валютному ринку Укаїни
Про обов'язкових нормативах банків
Ця Інструкція встановлює числові значення та методику розрахунку таких обов'язкових нормативів банків:
- достатності власних коштів (капіталу) банку;
- ліквідності банків;
- максимального розміру ризику на одного позичальника або групу пов'язаних позичальників;
- максимального розміру великих кредитних ризиків;
-максимального розміру кредитів, банківських гарантій та поручительств, наданих банком своїм учасникам (акціонерам);
-сукупної величини ризику щодо інсайдерів банку; - використання власних коштів (капіталу) банків для придбання акцій (часток) інших юридичних осіб.
Про порядок прийняття БанкомУкаіни рішення про державну реєстрацію кредитних організацій та видачу ліцензій на здійснення банківських операцій
Встановлено порядок прийняття БанкомУкаіни рішення про державну реєстрацію кредитних організацій та видачу ліцензій на здійснення банківських операцій. Особливості державної реєстрації кредитних організацій з іноземними інвестиціями встановлюються іншими нормативними актами БанкаУкаіни.
Кредитна організація здійснює банківські операції на підставі відповідної ліцензії, яка видається БанкомУкаіни.
Засновниками можуть бути юридичні та фізичні особи, участь яких в кредитній організації не заборонено федеральними законами. Визначено вимоги до них. Вказані документи, які необхідно подати в БанкУкаіни для державної реєстрації кредитної організації та отримання ліцензії. Визначено, з яких видів вкладів може формуватися статутний капітал. Встановлено порядок повідомлення про придбання та (або) отримання в довірче управління більше 5% акцій (часток) кредитної організації, а також порядок попереднього погодження набуття і (або) отримання в довірче управління понад 20% акцій (часток) кредитної організації.
В окрему главу виділено сам порядок державної реєстрації кредитної організації, починаючи від перевірки БанкомУкаіни дотримання засновниками кредитної організації вимог закону і до видачі позитивного висновку або відмови в державній реєстрації. Встановлено, що засновники повинні сплатити 100% оголошеного статутного капіталу протягом одного місяця з дня одержання повідомлення про державну реєстрацію кредитної організації. Визначено порядок підтвердження оплати статутного капіталу.
Окрема глава присвячена порядку видачі кредитної організації, створеної шляхом заснування, ліцензії на здійснення банківських операцій. Визначено види ліцензій, які видаються БанкомУкаіни кредитним організаціям. Визначено порядок відкриття і закриття, а також зміни місцезнаходження внутрішніх структурних підрозділів кредитної організації (філій і представництв) на терріторііУкаіни.
Передбачена можливість розширення діяльності кредитної організації шляхом отримання ліцензій на здійснення банківських операцій.
Встановлено порядок і особливості державної реєстрації змін, що вносяться до установчих документів кредитної організації, в залежності від виду змін. Наведено форми документів, необхідних для здійснення державної реєстрації та отримання ліцензії.
Про організацію інспекційної діяльності Центрального Банку Укаїни (БанкаУкаіни)
Дія Інструкції поширюється на діяльність структурних підрозділів центрального апарату БанкаУкаіни і територіальних установ БанкаУкаіни, а також службовців БанкаУкаіни, які безпосередньо здійснюють інспекційну діяльність і беруть участь в цій діяльності.
Визначено порядок складання Зведеного річного плану комплексних і тематичних перевірок кредитних організацій (їх філій) і внесення в нього змін, прийняття рішення про проведення позапланових і повторних перевірок кредитних організацій та їх філій; регламентована процедура проведення перевірки кредитної організації та оформлення її результатів.
Про порядок роботи з банкнотами іноземних держав, зданими кредитними організаціями (філіями) для проведення перевірки автентичності в головні розрахунково-касові центри територіальних установ БанкаУкаіни
Ця Інструкція встановлює порядок роботи з банкнотами іноземних держав, зданими кредитними організаціями (філіями) для проведення перевірки автентичності в головні РКЦ територіальних установ БанкаУкаіни. На експертизу приймаються сумнівні банкноти тільки основних іноземних валют, офіційний курс яких по відношенню до рубля встановлюється БанкомУкаіни. Визначено порядок прийняття сумнівних банкнот на експертизу. Сумнівні банкноти оцінюються в рублевому еквіваленті за курсом БанкаУкаіни на день отримання сумнівних банкнот ГРКЦ і переоцінці не підлягають. Регламентовані єдиний порядок упаковки сумнівних банкнот, які надійшли на експертизу, порядок проведення експертизи, оформлення її результатів, а також передачі підроблених банкнот до територіальних органів внутрішніх справ за місцем розташування ГРКЦ і отримання представником кредитної організації банкнот, які не мають ознак підробки.
Про порядок проведення перевірок кредитних організацій (їх філій) уповноваженими представниками Центрального банку Укаїни
Інструкція встановлює порядок проведення перевірок кредитних організацій (їх філій) уповноваженими представниками БанкаУкаіни з метою оцінки загального стану кредитної організації або окремих напрямів її діяльності. Перевірки проводяться не рідше одного разу на рік на підставі документа, що підтверджує повноваження представників БанкаУкаіни.
Визначено права, обов'язки і відповідальність уповноважених представників БанкаУкаіни і обов'язки кредитної організації (її філії). Регламентований порядок підготовки до проведення перевірок, проведення перевірок, оформлення акта про протидію проведенню перевірки. Встановлено вимоги до оформлення результатів перевірки і особливості оформлення акта перевірки до завершення перевірки кредитної організації при виявленні фактів і обставин, які потребують негайного застосування до кредитної організації заходів відповідно до законодавства України та нормативними актами БанкаУкаіни. Визначено особливості проведення перевірок виконання кредитними організаціями нормативів обов'язкових резервів, організації роботи, здійснення релігійної і обліку окремих видів операцій з готівковою іноземною валютою в обмінних пунктах і операційних касах поза касового вузла уповноважених банків, а також перевірок зарубіжних дочірніх кредитних організацій, філій і представництв уповноважених банків.
Про порядок визначення маси дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння та обчислення їх вартості в БанкеУкаіни і кредитних організаціях
На підставі федеральних законів "Про дорогоцінних металах і дорогоцінному камінні" і "Про Центральний банк Укаїни (БанкеУкаіни)" БанкУкаіни встановлює порядок визначення маси дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння, а також обчислення їх вартості в БанкеУкаіни і кредитних організаціях.
Про особливості регулювання діяльності банків, що створюють і мають філії на території іноземної держави
Про порядок здійснення нагляду за банками, що мають філії
Про порядок здійснення операцій довірчого управління і бухгалтерський облік цих операцій кредитними організаціями Укаїни