Ідентифікація клієнтів з метою виконання вимог законодавства в області під

Пройшло майже одинадцять років з дня прийняття Федерального закону про протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, але до сих пір багато його аспекти провокують питання і різночитання. Наприклад, неоднозначну реакцію банків і платіжних агентів викликають вимоги щодо ідентифікації клієнтів. Розглянемо основні норми дотримання ідентифікаційних процедур відповідно до чинного законодавства.

К. Чернобровкина. ВАТ «Нордеа Банк», департамент фінансового моніторингу та валютного контролю, провідний економіст

Вітчизняний «протіволегалізаціонний» закон створювався і змінюється на основі міжнародних стандартів з протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення - Рекомендацій групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (ФАТФ). А в рекомендаціях ФАТФ відзначено, що фінансові установи повинні бути зобов'язані щодо іноземних державних посадових осіб, крім застосування звичайних заходів належної перевірки клієнта, використовувати додаткові заходи. У Законі № 115-ФЗ дана норма реалізована в ст. 7.3. І «особливий інтерес» в ній представляє пункт про те, що кредитна організація зобов'язана приймати обгрунтовані і доступні в обставинах, що склалися заходи по виявленню серед фізичних осіб, які перебувають на обслуговуванні або прийнятих на обслуговування, іноземних державних посадових осіб. У зв'язку з тим що списків іноземних публічних осіб не існує, в даний час кредитні організації самі розробляють норми і порядок їх виявлення. Як правило, все зводиться до банального анкетування клієнтів.

А. Сташков. ВАТ «СМП Банк», управління методології та контролю служби фінансового моніторингу, заступник начальника

О. Хлистунова. МБО «Оргбанк», додатковий офіс «Мічурінський»

І.А. Крестовский, експерт з фінансового моніторингу, к.е.н.